بخش 1202 کد مالیاتی یک تعطیلی مالیاتی فدرال برای سرمایه گذاری های بلندمدت در یک شرکت "کسب و کار کوچک" اعطا می کند. در زمان خرید سهام، شرکت نمی تواند بیش از 50 میلیون دلار دارایی داشته باشد، اگرچه در زمان فروش سهام می تواند میلیاردها ارزش داشته باشد. قوانین دشوار، اما به خوبی با استارتاپ های فناوری که در قلمرو Libra Wealth پراکنده هستند، مطابقت دارد. این استثنا برای بیش از 10 میلیون دلار یا ده برابر آنچه که سرمایه گذار خوش شانس برای سهام خود پرداخت کرده است، خوب است. اچ دبلیو فیشر یک مشاور پیشرو در بریتانیا برای شهروندان کشورهای دیگر است که در بریتانیا زندگی و کار می کنند.
اطمینان حاصل کنید که سرمایه گذاری های شما مالیات است
این بدان معنی است که توصیه هایی که آنها می کنند نباید تحت تأثیر کمیسیونی باشد که ممکن است در یک سرمایه گذاری خاص به دست آورند. یک مشاور فقط باید در محدوده کاری که صلاحیت انجام آن را دارد، نوع صحیح مشاوره را به شما بدهد. به عنوان مثال، اگر به یک مشاور محدود مراجعه کنید، آنها فقط یک محصول مناسب را از طیف محصولاتی که می فروشند به شما توصیه می کنند. یک مشاور محدود مجبور نیست به شما بگوید که می توانید یک محصول مشابه را از شرکت دیگری با قیمت ارزان تری خریداری کنید. هنگامی که به یک مشاور مراجعه می کنید، آنها باید نوع مشاوره مناسب برای نیازهای مالی شما را به شما ارائه دهند.
در دنیایی که مقررات و جریمه‌ها در حال افزایش است، مدیریت ریسک مالیاتی شما، به ویژه از نظر اعتبار، بسیار مهم است. ما می توانیم از طریق ساختارهای مستحکم و مشاوره تخصصی به شما در رسیدن به این هدف کمک کنیم. ما مفتخریم که با طیف گسترده ای از مشتریان کارآفرین و همچنین نام های برجسته در تجارت، سیاست، ورزش و بخش خلاق کار می کنیم. ما همچنین در مشاوره به خانواده های با ارزش خالص در حفظ ثروت در طول نسل ها تخصص داریم.
در Kpmg Insights مشترک شوید
برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد خدمات مشاوره، لطفا با جان راگمن تماس بگیرید. امروز ASIC دستورالعملی را برای ارائه دهندگان خدمات مشاوره مالیاتی پس از معرفی اصلاحات بخش مالی (هاین رویال ... ما استراتژی های سرمایه گذاری فعال در بازارهای دولتی و خصوصی و راه حل های سفارشی را به سرمایه گذاران نهادی و فردی ارائه می دهیم. به کمک نیاز دارید؟ ما اینجا هستیم تا با حسابتان به شما کمک کنیم و پشتیبانی لازم برای دستیابی به اهداف مالی خود را ارائه کنیم. اگر خوداشتغال هستید، بر سود خود مشمول مالیات می‌شوید - یعنی کل درآمد شما منهای هر گونه هزینه معتبر تجاری.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوران مالی مستقل به سایت ما مراجعه نمایید بخشی از این تصمیم تعیین بالاترین و بهترین استفاده از زمان شما است. انجام کار یک مشاور مالی یا مالیاتی، حداقل انجام آن به خوبی، مستلزم تعهد قابل توجهی از زمان و انرژی است که هر دو محدود و ارزشمند هستند. بیشتر مردم ترجیح می دهند این زمان را صرف خانواده، مسافرت، سرگرمی ها یا کار داوطلبانه کنند. اگر در آن اردوگاه هستید و نیاز به یافتن یک مشاور مالی یا مالیاتی دارید، در اینجا برخی از اشتباهات رایج مردم و نحوه اجتناب از آنها آورده شده است.
اگر برنامه ای برای جلوگیری از وقوع آن وجود نداشته باشد، همه این مالیات ها می توانند به ثروت شما آسیب بزنند. خدمات مشاوره مالی اجرایی منحصربفرد ما یک سرویس برنامه ریزی مالی و مالیاتی شخصی ترکیبی را به افراد کلیدی در شرکت ارائه می دهد تا به آنها در دستیابی به اهداف مالی خود کمک کند. هنگامی که مشتریان شما رویدادهای زندگی را تجربه می کنند که بر امور مالی آنها تأثیر می گذارد، شما فردی خواهید بود که برای کمک به آنها مراجعه می کنند.
تبدیل های راث این باعث افزایش امتیاز سطل معاف از مالیات می شود که در دوران بازنشستگی بسیار مفید است. به عنوان مثال، قانون CARES RMD ها را برای سال 2020 به حالت تعلیق درآورد، که فرصتی را برای کسانی که به درآمد حاصل از IRA سنتی خود نیاز نداشتند، ارائه کرد تا در عوض به IRA Roth تبدیل شوند. CIBC و CIBC World Markets Inc. حق تغییر هر یک از آنها را بدون اطلاع قبلی محفوظ می دارند.
برخی از شرکت‌های مشاوره سطوح مختلف کارمزد را با مقادیر متفاوتی از دست نگه داشتن ارائه می‌دهند. برخی از آنها اشتراک ماهانه را برای دسترسی به برنامه ریز ارائه می دهند. برخی کارمزد دارایی های خود را کاهش می دهند اما کارمزد مربوط به درآمد را اضافه می کنند. این کارشناسان مالی که از هر پنج نفر آنها چهار نفر برای کارگزاران، بانک‌ها و مشاوران سرمایه‌گذاری ثبت‌شده کار می‌کنند، در درجه اول به عنوان مدیران پورتفولیو فعالیت می‌کنند.
مشاوره مالیاتی شخصی و برنامه ریزی مالیاتی سفارشی می تواند در هزینه، زمان و تلاش زیادی برای شما صرفه جویی کند. ثانیا، می تواند خطر اشتباه در اظهارنامه مالیاتی شما را کاهش دهد. آخرین اما نه کم اهمیت، این امر باعث می شود که امور مالی شما در دراز مدت بسیار قابل پیش بینی تر باشد. مشاور سرمایه گذاری CIBC Wood Gundy شما مشاوره مالیاتی ارائه نمی دهد. با این حال، او می تواند اطلاعات مفیدی مانند شناسایی فرصت های برنامه ریزی مالیاتی احتمالی و ساختار سرمایه گذاری های شما برای استفاده از استراتژی های صرفه جویی مالیاتی در اختیار شما قرار دهد. مورگانز مشاوره مالیاتی ارائه نمی‌کند، با این حال، مشاوره سرمایه‌گذاری و استراتژی‌های مالی ما ممکن است به گونه‌ای طراحی شده باشد که بتواند مالیات را کاهش داده و پس از مالیات بر پورتفولیوی شما را افزایش دهد.
My Wealth Solutions اولین مشاوران مالی هستند که من پیدا کرده ام که کل موقعیت مالی شما را در نظر می گیرند. آنها بر روی یک محصول یا نوع سرمایه گذاری متمرکز نیستند، بلکه بر روی یافتن راه حل مالی مناسب برای وضعیت فعلی شما متمرکز هستند. من مشتاقانه منتظر کار با بن و تیمش در سال های آینده هستم. تیم مشاوران مالی ما همچنین در مورد اظهارنامه مالیاتی شما را تحت پوشش قرار داده اند.
این الزامات شامل این است که شما یک دارنده مجوز خدمات مالی استرالیا یا نماینده یک دارنده مجوز AFS در 90 روز قبل از درخواست خود باشید یا بوده اید. مفهوم کمک هزینه مادام العمر برای بازنشستگی در 6 آوریل 2006 (یک روز)، زمانی که مجموعه ای از "ساده سازی مستمری" معرفی شد، به اجرا در آمد. لطفاً به یاد داشته باشید که سرمایه گذاری مستلزم ریسک است. ارزش سرمایه گذاری ها و درآمد حاصل از آنها می تواند کاهش یابد و همچنین افزایش یابد و سرمایه گذاران ممکن است مبلغ اولیه سرمایه گذاری شده را پس نگیرند.
هر یک از توصیه های فوق می تواند منجر به صرفه جویی قابل توجه مالیاتی شود. هر سه می توانند خود را «مشاوران مالی» بنامند، اما تفاوت های مهمی وجود دارد. RR ها و نمایندگان بیمه عموماً بیشتر پول خود را از طریق پورسانت به دست می آورند، یا برای فروش محصولات شما (صندوق های مشترک، بیمه، مستمری، و غیره)، یا هر بار که سهام یا اوراق قرضه را خریداری یا می فروشید. از سوی دیگر، RIAها برای خدمات خود هزینه دریافت می کنند و به عنوان امانتدار خدمت می کنند (ما به طور لحظه ای در مورد معنای آن بحث خواهیم کرد). شاید ارائه خدمات مالیاتی و برنامه ریزی مالی را شروع کرده باشید یا هنوز در فکر ارائه این خدمات هستید. در هر صورت، با آموزش مشتریان خود در مورد کارهایی که می توانید برای آنها انجام دهید، روابط را عمیق تر می کنید - که منجر به بهبود حفظ مشتری و رضایت شخصی و حرفه ای می شود.
مشاور مالی نظری «ایده‌آل» کسی است که می‌تواند مانند شما فکر کند و خود را در جای شما قرار دهد - با علایق، نگرانی‌ها و اهداف شما - و همزمان از تخصص خود (و تیمش) برای مشاوره به شما استفاده کند. البته هیچ کس نمی تواند دقیقاً مثل شما فکر کند، اما هر چه نزدیکتر باشد بهتر است. یک مشاور خوب باید توصیه هایی را ارائه دهد که واقعاً معتقد است برای شرایط، نیازها، اهداف و ساختار روانی شما مناسب است.
