معمولاً کارفرمای شما در شغل دوم باید مالیات بر نرخ پایه 20٪ از تمام دستمزد شما را دریافت کند. یک قانون طلایی که در برنامه ریزی مالیاتی باید رعایت شود این است: "کلید برنامه ریزی مالیاتی هوشمند ساده نگه داشتن آن است". نیازی نیست که از چندین منبع مشاوره بگیرید و در این فرآیند سردرگم شوید. به جای ترفندهای لحظه آخری، همه چیز را در سال آینده به خوبی برنامه ریزی کنید. شما می توانید با استفاده از روش های ساده از معافیت ها و کسورات مختلف استفاده کنید تا بدهی مالیاتی خود را در طول یک سال مالی به حداقل برسانید. مالیات دهنده در طرحی دیگر IRS قوانین دقیقی در مورد اینکه آیا - و چقدر - می توانید کسر کنید، دارد.
نرخ های مالیات فعلی بر عایدی سرمایه بسته به دارایی در حال واگذاری و وضعیت مالیاتی افراد از 10% تا 28% متغیر است. CGT برای دارایی هایی که در بسته بندی های مالیاتی خاصی مانند ISA یا مستمری نگهداری می شوند، اعمال نمی شود. زوج های متاهل و شرکای مدنی می توانند از «کمک هزینه ازدواج» استفاده کنند و برای انتقال 10 درصد کمک هزینه شخصی مالیات بر درآمد خود از یکی به دیگری، یعنی 1250 پوند درخواست دهند. بسته به وضعیت مالیاتی فردی آنها، پس انداز مالیاتی تا 20٪ در این کمک هزینه خواهد بود - یعنی حداکثر 250 پوند. اگر به طور همزمان بیش از یک شغل دارید، فقط یک شغل باید دارای کمک هزینه مالیاتی کامل شخصی شما باشد. هنگامی که کار دیگری را شروع می کنید، باید این اطلاعات را به عنوان بخشی از چک لیست شروع جدید به کارفرمای خود اعلام کنید.
درآمد سود سهام معمولاً 32.5٪ برای مالیات دهندگان با نرخ بالاتر و 37.5٪ برای مالیات دهندگان با نرخ اضافی مشمول مالیات است، اما برای مالیات دهندگان با نرخ پایه درآمد سود سهام خالص 10٪ مالیات دریافت می شود. بالاترین نرخ مالیات بر درآمد اکنون 45٪ برای هر کسی است که بیش از 150000 پوند درآمد دارد - خواه این فقط حقوق باشد یا ترکیبی از درآمدهای دیگر، مانند اجاره، پرداخت های بازنشستگی، یا سود حاصل از پس انداز. اگر حزب کارگر در انتخابات بعدی پیروز شود، اد بالز، صدراعظم سایه اصرار دارد که نرخ را به 50 درصد افزایش دهند. اگر کارفرمای شما سهام رایگان یا حق خرید سهام با نرخ های ترجیحی را از طریق یک طرح تایید شده توسط دولت، مانند طرح ShareIncentive، طرح اختیار سهام شرکت یا طرح ابتکار مدیریت شرکت ارائه می دهد، ارزش سهام از مالیات بر درآمد و بیمه ملی معاف است.
بسیاری از مردم در نهایت بیش از آنچه که نیاز دارند مالیات می پردازند، زیرا از همه کمک هزینه های خود و روش های قانونی متعدد موجود برای کاهش صورت حساب مالیاتی خود بی اطلاع هستند. برنامه ریزی مالیاتی به شما این امکان را می دهد که ببینید دقیقاً کجا مالیات می پردازید و آیا بیش از حد پرداخت می کنید یا خیر. می توانید میزان مالیاتی را که در حساب مالیاتی شخصی خود در وب سایت دولت پرداخت کرده اید، پیگیری کنید. هنگامی که در جریان تجارت روزانه استفاده می شود، بسیاری از هزینه ها را می توان از درآمد کسر کرد و کل تعهدات مالیاتی را کاهش داد.
کارفرمایان
ثبت ITR شما منجر به نتیجه درست در برنامه ریزی مالیاتی شما می شود. برای جلوگیری از دردسرهای لحظه آخری، اظهارنامه خود را از قبل ثبت کنید. شما می توانید این کار را با ارسال الکترونیکی اظهارنامه در وب سایت اداره مالیات بر درآمد یا سایر پورتال های ITR انجام دهید. این پیشنهاد فقط برای هزینه های تهیه مالیات برای مشتریان جدید معتبر است. مالیات بر درآمد نوعی مالیات است که دولت مرکزی از درآمدی که افراد و شرکت‌ها در طول یک سال مالی کسب می‌کنند، دریافت می‌کند. دولت از این درآمد برای توسعه زیرساخت ها، ارائه مراقبت های بهداشتی، آموزش، یارانه به بخش کشاورز/کشاورزی و سایر طرح های رفاهی دولت استفاده می کند.
به خصوص کسر مالیات مهم برای افراد خوداشتغال حق بیمه بیمه درمانی است که در صورت رعایت شرایط خاص در دسترس است. برخی از برنامه های بازنشستگی می توانند به شما کمک کنند تا پرداخت مالیات بر درآمد کسب شده خود را به تعویق بیندازید. این به شما امکان می دهد مالیات بخشی از حقوق خود را به تعویق بیندازید و از رشد معوق مالیاتی هر درآمد سرمایه گذاری استفاده کنید. سهم بازنشستگی تا 45 درصد معافیت مالیاتی دریافت می کند. این بدان معناست که برای مالیات دهندگان با نرخ اضافی، به ازای هر 100 پوند سرمایه گذاری در بازنشستگی آنها، هزینه موثر 55 پوند پس از معافیت مالیاتی است. حداکثر مبلغی که می توان به طور مؤثر مالیاتی در حقوق بازنشستگی پس انداز کرد، کمترین درآمد سالانه شما یا 40000 پوند در سال است.
به عنوان مثال، می توانید به یک IRA سنتی کمک کنید، بیمه عمر دائمی بخرید، یا در اوراق پس انداز خاصی سرمایه گذاری کنید. ممکن است بخواهید با یک متخصص مالیات در مورد گزینه های برنامه ریزی مالیاتی خود صحبت کنید. این نمودار میزان مالیات بر عایدی سرمایه را که به عنوان مالیات دهندگان با نرخ پایه و با نرخ بالاتر پرداخت خواهید کرد، توضیح می دهد. برای جزئیات بیشتر، راهنمای ما در مورد کمک هزینه ها و نرخ های مالیات بر عایدی سرمایه را ببینید. باید بدانید که چندین هزینه شخصی وجود دارد که می توانید از آنها معافیت مالیاتی بگیرید. کمک هزینه پزشکی به عنوان بخشی از حقوق به کارمندان تعلق می گیرد.
چگونه در مالیات صرفه جویی کنیم؟
به عنوان مثال، اگر انتظار دارید در سال آینده در گروه مالیات بر درآمد پایین تری قرار بگیرید، ممکن است تا آن زمان منتظر بمانید تا سهام خود را بفروشید. ممکن است بخواهید با فروش دارایی‌ها درآمد خود را در سال جاری تسریع کنید، اما اگر در سال جاری زیان سرمایه دارید، می‌توانید از آن برای جبران سود حاصله استفاده کنید. از آنجایی که شما گاهی اوقات می توانید کنترل کنید که هزینه قابل کسر در سال مالیاتی جاری یا سال بعدی باشد، ممکن است تا حدودی بر زمان کسر خود کنترل داشته باشید.
فقط برای اظهارنامه مالیات بر درآمد شخصی 2017 معتبر است.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالیاتی به سایت ما مراجعه نمایید
بازگشت باید از 5 ژانویه تا 28 فوریه 2018 در دفاتر شرکت کننده برای واجد شرایط بودن ثبت شود. نوع اظهارنامه فدرال بر اساس وضعیت مالیات شخصی شما و قوانین IRS است. هزینه های اضافی برای اعتبار درآمد کسب شده و برخی فرم های اضافی دیگر، برای بازپرداخت ایالتی و محلی، و اگر محصولات و خدمات دیگر را انتخاب کنید، اعمال می شود. برای یافتن نزدیکترین دفتر شرکت کننده یا تعیین قرار ملاقات، از hrblock.com/ez دیدن کنید.
به خاطر داشته باشید که اگرچه سود اوراق قرضه شهرداری به طور کلی معاف از مالیات است، برخی از درآمد اوراق قرضه شهرداری ممکن است مشمول حداقل مالیات جایگزین فدرال باشد. هنگام مقایسه گزینه های سرمایه گذاری مشمول مالیات و معاف از مالیات، باید بر روی آن دسته از گزینه هایی تمرکز کنید که بازده پس از مالیات شما را به حداکثر می رساند. اگر درآمد بالایی دارید اما همسرتان اینطور نیست، پس‌اندازها و سرمایه‌گذاری‌هایی که به نام شما انجام می‌شود مشمول مالیات با نرخ بالاتر مالیات بر درآمد شما می‌شوند. می توانید یک انتقال ساده دارایی بین خود و همسرتان را در نظر بگیرید تا مالیات بر درآمد و مالیات بر عایدی سرمایه پس انداز قابل توجهی داشته باشید. طرح پس انداز شهروندان سالخورده یک طرح کوچک است که توسط دولت هند راه اندازی شده است که به مردم کمک می کند تا مالیات ها را پس انداز کنند. این طرح درآمد منظمی را برای شهروندان مسن فراهم می کند.
در پایان هر سال مالی، بیشتر افراد باید اظهارنامه مالیاتی را نزد ATO تسلیم کنند. شما می توانید خودتان از طریق خدمات آنلاین ATO که از طریق حساب myGov خود به آن دسترسی دارید یا با کمک یک حسابدار یا نماینده مالیاتی این کار را انجام دهید.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت گروه مشاوران تاثیر بازدید نمایید
افراد بریتانیایی می توانند در حال حاضر بدون پرداخت مالیات تا سقف 12300 پوند سود سرمایه داشته باشند.
اگر امسال در گروه مالیات بر درآمد فدرال بالاتری نسبت به سال آینده قرار دارید، باید کسر مالیات را در سال جاری تسریع کنید. شما می توانید با پرداخت هزینه های فرانشیز و انجام کمک های خیریه در سال جاری به جای اینکه تا سال آینده صبر کنید، کسورات را تسریع کنید. سود نقدی در ISA و NISA کاملاً بدون مالیات پرداخت می شود.
در ابتدایی‌ترین سطح، برنامه‌ریزی مالیاتی پایان سال به طور کلی به روش‌هایی برای زمان‌بندی درآمد و کسورات می‌پردازد تا بهترین نتیجه مالیاتی ممکن را به شما ارائه دهد. این ممکن است به معنای تلاش برای به تعویق انداختن درآمد به سال بعد و تسریع در کسر به سال جاری باشد. برای مثال، فرض کنید دسامبر است و می‌دانید که امسال در گروه مالیاتی بالاتری نسبت به سال آینده قرار دارید.
