وجه مشترک بین شرکت ها این است که محصولات مالی متناسب با مشخصات ریسک مشتری انتخاب می شوند. برای مثال، فردی 50 ساله را فرض کنید که از قبل دارایی خالص کافی برای بازنشستگی جمع آوری کرده است و عمدتاً به حفظ سرمایه علاقه مند است. از طرف دیگر، یک فرد 40 ساله با دارایی خالص کمتر و تمایل به پذیرش ریسک بیشتر برای ایجاد سبد مالی خود ممکن است تخصیص دارایی شامل 70 درصد دارایی سهام، 25 درصد دارایی با درآمد ثابت و 5 درصد را انتخاب کند. ما همچنین در مورد حقوق بازنشستگی با مزایای تعریف شده، که گاهی اوقات حقوق بازنشستگی نهایی نامیده می شود، مشاوره ارائه می دهیم. اگر به دنبال مشاوره در مورد سرمایه گذاری خود هستید، به صفحه مشاوره سرمایه گذاری ما مراجعه کنید.
یادگیری در مورد سرمایه گذاری یک مهارت مهم برای ایجاد پس انداز و در نهایت ایجاد ثروت است. دومی دارای وفاداری بالقوه تقسیم شده است (به نفع شرکتشان و شما)، در حالی که اولی انگیزه ای برای هدایت شما در مسیر اشتباه ندارد. 5000 پوند به اضافه مالیات بر ارزش افزوده - هر چقدر هم که الزامات برنامه ریزی مالی شما پیچیده باشد. این خدمات طیف وسیعی از خدمات از جمله محافظت از دارایی شما، مرتب کردن حقوق بازنشستگی یا ساختار مالیاتی کارآمد را در بر می گیرد. مشاوران مالی متخصصان واجد شرایطی هستند که عموماً دانش عمیقی در مورد سرمایه های فوق العاده، ایجاد ثروت و حفاظت از ثروت دارند. آنها می توانند کار خود را داشته باشند یا در یک شرکت خدمات مالی کار کنند.
اسرار مشاوره سیج چگونه یک مشاور مالی انتخاب می کنید؟ ما 3000 استرالیایی را مورد بررسی قرار دادیم و کشف کردیم که بهترین روابط مشاور بر اساس سه ویژگی مشترک است. آیا برنامه مالی شما در گذشته زندگی می کند؟ مطالعه‌ای که اخیرا توسط Perpetual انجام شده است نشان می‌دهد استرالیایی‌ها تمایل دارند از توصیه‌های مالی در زمانی که بیشتر به آن نیاز دارند، غفلت کنند. ما به برخی از تغییرات زندگی و اینکه چرا برنامه مالی شما باید با شما تغییر کند نگاه می کنیم. تحقیقات جدید نشان می‌دهد استرالیایی‌ها بیشتر از همه به خانواده اهمیت می‌دهند. ما نکاتی کاربردی در مورد اینکه چگونه می‌توانید از عزیزانتان محافظت کنید و اطمینان حاصل کنیم که از دارایی‌ها و رفاه مالی خود در مواقع عدم اطمینان محافظت می‌کنید، ارائه می‌کنیم. اگر به دنبال سرمایه گذاری، خرید یک محصول مالی، مدیریت موثرتر پول خود هستید یا صرفاً برای بلندمدت برنامه ریزی می کنید، مشاوره مالی می تواند سرمایه گذاری خوبی باشد.
هزینه مشاوره مالی ما چقدر است؟
اینکه آیا به مشاوره مالی نیاز دارید به عوامل مختلفی مانند محصول یا خدماتی که به دنبال آن هستید، اهداف شما، درک و تجربه مالی خود، پیچیدگی نیازهای شما و شرایط شخصی شما بستگی دارد. مشاوره استراتژیک توصیه ای است که طیف وسیعی از عوامل را در نظر می گیرد - وضعیت شخصی و خانوادگی، شرایط فعلی، اهداف و نگرش شما نسبت به ریسک، هزینه ها و اخلاق سرمایه گذاری. مشاور مالی دائمی شما با کار کردن در مورد همه این مسائل با شما، می تواند به شما کمک کند تا یک برنامه مالی واقعی ایجاد کنید - نقشه راهی که تضمین می کند هر تصمیم مالی که می گیرید شما را به اهداف خود نزدیکتر می کند. دیگر نه فرصت های از دست رفته، نه تصمیم های پشیمان کننده در لحظه آخر. یک رویکرد استراتژیک برای ثروتمندتر، شادتر و توانایی بیشتر برای کمک به کسانی که از آنها مراقبت می کنید.
مشاوره سرمایه گذاری
اگر شاغل هستید، کارفرمای شما ممکن است بیمه درمانی ارائه دهد، از جمله طرح‌های درمانی با کسر کسر بالا که در حق بیمه صرفه‌جویی می‌کند و شما را واجد شرایط یک حساب پس‌انداز سلامت می‌کند. اگر نیاز به خرید بیمه دارید، طرح‌های ارائه شده توسط بازار بیمه سلامت قانون مراقبت مقرون به صرفه را بررسی کنید. برنامه های فدرال وجود دارد، یا ایالت شما ممکن است طرح خود را داشته باشد.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالیاتی به سایت ما مراجعه نمایید
به نقل‌قول‌های ارائه‌دهندگان بیمه مختلف نگاه کنید تا کمترین نرخ‌ها را بیابید و ببینید آیا بر اساس درآمدتان واجد شرایط دریافت یارانه هستید یا خیر. اگر مشکلات سلامتی دارید، بدانید که یک طرح گران‌تر می‌تواند برای شما مقرون به صرفه باشد. امی فونتینل بیش از 15 سال تجربه در پوشش امور مالی شخصی - بیمه، مالکیت خانه، برنامه ریزی بازنشستگی، کمک مالی، بودجه، و کارت های اعتباری - و همچنین امور مالی و حسابداری شرکتی، اقتصاد و سرمایه گذاری دارد.
محصولات و خدمات مشاوره سرمایه گذاری از طریق Ameriprise Financial Services، LLC، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده در دسترس قرار می گیرند. اگر از ادامه کار خوشحال هستید، مشاور شما گزارش برنامه ریزی مالی سفارشی شما را ایجاد می کند. این شامل استراتژی های مناسب برای کمک به شما در ساختن آینده ای است که برای خود و خانواده خود می خواهید. مشاور شما قبل از شروع با شما در مورد انواع مشاوره و محصولاتی که می توانیم توصیه کنیم صحبت خواهد کرد. آنها همچنین توضیح خواهند داد که در کجا نمی توانیم مشاوره ارائه دهیم، مانند برنامه ریزی مالیاتی. برنامه ریزی مالی مناسب که به شما کمک می کند انتخاب های سرمایه گذاری مناسبی را برای رسیدن به اهداف خود داشته باشید.
برخی از افراد این خدمات را مشاور دیجیتال می نامند زیرا تعاملات به جای حضوری از طریق تلفن یا چت تصویری انجام می شود. برخی دیگر از اصطلاحات "روبو-مشاور" و "مشاور دیجیتال" مترادف استفاده می کنند. یک مشاور مبتنی بر حق الزحمه ممکن است برای تهیه یک برنامه مالی برای شما هزینه ای دریافت کند، در حالی که برای فروش یک محصول بیمه یا سرمایه گذاری خاص به شما پورسانت دریافت می کند. بسیاری از مردم اقداماتی را که باید مدیریت مالی خود را انجام دهند انجام نمی دهند، زیرا آنها بیش از حد مشغول هستند یا در مورد کاری که باید انجام دهند نامطمئن هستند.
با نیک، سرپرست تیم مشاور آشنا شوید
کار با یک مشاور مالی به این معنی است که شخص دیگری می تواند کاری را که شما برای آن وقت ندارید مدیریت کند و مطمئن شود که پول شما به بهترین شکل استفاده می شود. بخش تجزیه و تحلیل این سند طولانی، اطلاعات بیشتری در مورد چندین موضوع، از جمله میزان تحمل ریسک، جزئیات برنامه ریزی املاک، وضعیت خانواده، خطر مراقبت طولانی مدت، و سایر مسائل مالی مربوط به حال و آینده ارائه می دهد.
آنها به شما در مورد محصولات خاصی که توسط شرکت های نامگذاری شده ارائه می شوند یا اینکه چه گزینه ای برای شما مناسب تر است، نمی گویند. یک مشاور مالی به حساب‌های پس‌انداز، سرمایه‌گذاری‌ها و ISAهای ارائه‌شده توسط شرکت‌های مختلف نگاه می‌کند و یک مورد خاص را توصیه می‌کند که به بهترین وجه مناسب شرایط شخصی شما باشد. مشاور مالی دیجیتال که به آن Robo-Avisor نیز می گویند، ابزاری است که برخی از شرکت ها برای مشتریان خود ارائه می دهند. یک مشاور رباتیک از الگوریتم های رایانه ای برای مدیریت پول شما بر اساس پاسخ به سؤالات در مورد اهداف و تحمل ریسک استفاده می کند.
مشاوران روبو برای شروع نیازی به پول زیادی ندارند و هزینه کمتری نسبت به مشاوران مالی انسانی دارند.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت پرشین تکس بازدید نمایید
این خدمات می توانند در وقت شما صرفه جویی کنند و به طور بالقوه هزینه کمتری برای شما داشته باشند. تونی مشاوره های مالی پیچیده ای را به مشتریان خصوصی Perpetual ارائه می دهد. او تجربه گسترده ای در مدیریت سرمایه گذاری، برنامه ریزی بازنشستگی، بازنشستگی، مالیات، برنامه ریزی املاک و توصیه ساختارهای استراتژیک مناسب دارد. بر اساس استاندارد امانتداری، مشاوران یا به صورت ساعتی یا به صورت درصدی از دارایی های تحت مدیریت مشتریان، هزینه دریافت می کنند. یک درصد کارمزد معمولی 1٪ است، در حالی که هزینه معمول ساعتی برای مشاوره مالی بین 120 تا 300 دلار است.
بنابراین هنگام عقد قرارداد با یک مشاور، ابتدا بررسی های لازم را انجام دهید و مطمئن شوید که مشاور می تواند نیازهای برنامه ریزی مالی شما را برآورده کند. اما در فاصله تقریباً سه ساله بین پیشنهاد پرزیدنت اوباما و مرگ نهایی آن، رسانه‌ها بیشتر از گذشته به روش‌های مختلف کار مشاوران مالی، نحوه پرداخت هزینه‌های خدمات خود و چگونگی استاندارد تناسب نشان دادند. برخی از مشاوران مالی تصمیم گرفتند به طور داوطلبانه به یک استاندارد امانتداری یا به شدت تبلیغ کنند که قبلاً تحت آن استاندارد کار می کردند. سایرین، مانند برنامه ریزان مالی معتبر™، قبلاً به این استاندارد پایبند بوده اند. اما حتی تحت قانون DOL، استاندارد امانتداری در مورد توصیه های غیر بازنشستگی اعمال نمی شد - استانداردی که باعث سردرگمی می شود.
