پشتیبانی و مشاوره برنامه ریزی مالی با کیفیت در سراسر بریتانیا - به صورت آنلاین، تلفنی یا حضوری دریافت کنید. برنامه ریزی مالی مناسب که به شما کمک می کند برای رسیدن به اهداف خود و دستیابی به آینده ای که می خواهید، انتخاب های مناسب سرمایه گذاری داشته باشید. هدف هر یک از خدمات مشاوره ما ارائه مشاوره یکباره است تا شما را تا حد امکان به آینده نزدیک کند. ما معتقد نیستیم که مشتریان خود را به طور خودکار به مشاوره مداوم متصل کنیم. اما اگر فکر می‌کنید که مایل به مشاوره مداوم هستید، لطفاً از مشاور خود بپرسید تا با شما درمورد آنچه از آن به دست می‌آورید و اینکه آیا برای شما مناسب است، صحبت خواهند کرد.
آنها معمولاً در کنار هم قرار دادن برنامه های استراتژیک برای کمک به شما در دستیابی به اهداف کوتاه مدت، میان مدت و بلندمدت تجربه دارند. دریافت مشاوره مالی شخصی مستلزم جذب یک مشاور مالی واجد شرایط است که برای درک شما، نگرش شما نسبت به پول و ریسک سرمایه گذاری، جایی که در حال حاضر هستید و می خواهید به چه چیزی برسید، کار کند. این می تواند شامل تنظیم مجدد بودجه، تصمیم گیری آگاهانه در مورد پس انداز و سرمایه گذاری، یا در نظر گرفتن نیازهای بیمه شما باشد. در عوض، آنها گاهی اوقات بر اساس تخصص خود نام می‌برند، مانند «مشاور وام مسکن»، «مشاور سرمایه‌گذاری»، «مشاور بازنشستگی» یا «برنامه‌ریز مالی». همه مشاوران مالی سطح آموزش یکسانی ندارند و یا عمق یکسانی خدمات را به شما ارائه نمی دهند.
مشاوره ما مطابق با نیازهای شماست
هر شرکت مشاوره مالی موظف است در هنگام خرید و فروش دارایی های مالی، طبق قانون و با سیاست سرمایه گذاری شرکت خود سرمایه گذاری کند. شما همچنین می خواهید از پول خود در برابر مالیات محافظت کنید - که با حساب بازنشستگی به راحتی انجام می شود - و از تورم، که می توانید با اطمینان از اینکه تمام پول شما سود کسب می کند، محافظت کنید. وسایل نقلیه مختلفی وجود دارد که می توانید پس انداز خود را در آنها سرمایه گذاری کنید، مانند حساب های پس انداز با بهره بالا، وجوه بازار پول، سی دی، سهام، اوراق قرضه و صندوق های سرمایه گذاری مشترک. سه مورد اول نسبتاً عاری از ریسک هستند، در حالی که سه مورد باقی مانده احتمال بیشتری برای شکست های مالی و همچنین احتمال بیشتری برای پاداش های پولی دارند.
رویکرد ما برای مشاوره مالی از یک روش اثبات شده پیروی می کند - ما زمان زیادی را صرف صحبت با مشتریان در مورد نیازهای آنها می کنیم تا بتوانیم واقعاً درک کنیم که آنها اکنون کجا هستند و دوست دارند کجا باشند.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت مالیکده بازدید نمایید
شما یا خانواده تان ممکن است با مرگ، بیماری، جراحت یا از دست دادن درآمد مواجه شوید. ما نمی‌توانیم از شما در برابر آن محافظت کنیم، اما به‌عنوان بخشی از استراتژی «محافظت و رشد» ما می‌توانیم به محافظت از درآمد و سبک زندگی‌تان در صورت بروز مشکل کمک کنیم. استراتژی های بیمه ما شامل بیمه عمر، از کار افتادگی کلی و دائمی، بیمه تروما و حفاظت از درآمد می شود. ما بیش از 200 نفر از بهترین متخصصان مالی را در آینده شما سرمایه گذاری کرده ایم.
همین محصولات مالی ممکن است منجر به دریافت پورسانت بالایی توسط مشاور شود. فرض کنید می خواهید 20 سال دیگر بازنشسته شوید یا فرزندتان را 10 سال دیگر به دانشگاه خصوصی بفرستید. برای دستیابی به اهداف خود، ممکن است به یک متخصص ماهر با مجوزهای مناسب نیاز داشته باشید تا به تحقق این برنامه ها کمک کند. اگر یاد نگیرید که پول خود را مدیریت کنید، دیگران راه هایی برای مدیریت نادرست آن برای شما پیدا خواهند کرد. برخی از این افراد ممکن است سوء نیت داشته باشند، مانند برنامه ریزان مالی بی پروا و بر اساس کمیسیون. اندی اسمیت یک برنامه ریز مالی خبره (CFP®)، مشاور املاک و مربی دارای مجوز با بیش از 35 سال تجربه مدیریت مالی متنوع است.
ویدیوهایی را تماشا کنید که در آنها مستقیماً از کارشناسان برنامه ریزی مالی ما در مورد طیف وسیعی از موضوعات از جمله مالیات بر ارث، وصیت نامه، خرید خانه رویایی خود و برنامه ریزی مستمری می شنوید. Coutts با مشتریان خصوصی بالای 18 سال کار می کند که بیش از 1 میلیون پوند از ما وام می گیرند یا سرمایه گذاری می کنند.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالیاتی به سایت ما مراجعه نمایید
مشاوره اولیه رایگان است، اما اگر تصمیم به پیشرفت برنامه مالی خود داشته باشید، ممکن است مشاوره و هزینه محصول اعمال شود. Coutts با مشتریان خصوصی بالای 18 سال کار می کند که بیش از 1 میلیون پوند از ما قرض می گیرند یا سرمایه گذاری می کنند.
شخصی
مشاوران مشتری خصوصی Quilter در کمک به مشتریان در امور مالی پیچیده مانند سرمایه گذاری های قابل توجه، مشاوره برنامه ریزی املاک، حفاظت شخصی و تجاری و همچنین آماده سازی برای بازنشستگی تخصص دارند. Quilter Financial Advisers به مشتریان در سراسر بریتانیا در مورد تمام نیازهای برنامه ریزی مالی خود، از اولین پس انداز و سرمایه گذاری تا ارث و بازنشستگی، کمک می کند. مدیریت ثروت قابل توجه، دارایی های تجاری و مسئولیت های اصلی خانوادگی می تواند به ترکیب پیچیده ای از استراتژی تجاری، تخصص سرمایه گذاری و مدیریت روابط حساس نیاز داشته باشد. خدمات دفتر خانواده Perpetual می تواند به شما در رفع این نیازهای پیچیده و اغلب رقابتی در زمینه هایی از جمله برنامه ریزی املاک، برنامه ریزی جانشین پروری، مدیریت سرمایه گذاری و امور خیریه کمک کند. برنامه مالی شما همیشه نیازهای درآمدی شما و جریان نقدی مورد نیاز برای حمایت از سبک زندگی شما را در نظر می گیرد. ما می دانیم که بدهی این قدرت را دارد که سود شما را افزایش دهد و ضرر شما را افزایش دهد.
برخی از مشاوران ممکن است برای کمک به مشتریانی که به تازگی برنامه ریزی مالی خود را شروع کرده اند و توانایی پرداخت نرخ ماهانه بالا را ندارند، نرخ های پایین تری ارائه دهند. این مشاوره فرصتی را برای مشتری و مشاور فراهم می کند تا ببینند آیا برای یکدیگر مناسب هستند یا خیر. اما در داخل دیوارهای خود ما همچنین می توانیم دسترسی به متخصصان سرمایه گذاری، بازنشستگی، بیمه، املاک، برنامه ریزی املاک، امور خیریه، خدمات مشاوره تجاری و مالیات و حسابداری را به شما ارائه دهیم. همه چیزهایی که برای اجرای یک برنامه مالی که شما را به اهدافتان می‌رساند نیاز دارید - چه یک فرد، صاحب کسب‌وکار، یک جامعه غیرانتفاعی یا یک جامعه بومی.
خدمات برنامه ریزی مالی ما می تواند وزن را از روی دوش شما بردارد و به شما کمک کند نسبت به آینده اعتماد بیشتری داشته باشید. مشاور تخصیص دارایی را تنظیم می کند که هم با تحمل ریسک و هم با ظرفیت ریسک شما متناسب باشد. تخصیص دارایی صرفاً عبارتی است برای تعیین اینکه چه درصدی از کل پرتفوی مالی شما در بین طبقات مختلف دارایی توزیع می شود. تخصیص دارایی شما با توجه به سن شما و مدت زمانی که قبل از بازنشستگی دارید تنظیم می شود.
برای مشتریانی که از اعضای خانواده ای که آسیب جدی دیده اند و غرامت دریافت کرده اند مراقبت می کنند، Perpetual می تواند یک سرویس برنامه ریزی مالی مناسب ارائه دهد. ویدیو آخرین اخبار ویدیویی از Perpetual - مشتریان، مدیران صندوق، کارکنان و مدیریت در مورد خدمات ما، اخبار شرکت و مسائل روز. اقتصاد و بازارها با آخرین بینش کارشناسان Perpetual از تحولات بازار اقتصادی و سرمایه گذاری به روز باشید. مشاوره مالی متخصصان Perpetual در مشاوره مالی و خدمات متولی افکار خود را در مورد موضوعاتی از سرمایه گذاری گرفته تا بشردوستانه به اشتراک می گذارند. کارشناسان سرمایه گذاری Investments Perpetual بینش های خود را در مورد موضوعات مختلف - از ساخت سبد سهام گرفته تا انتخاب سهام و مدیریت ریسک - به اشتراک می گذارند.
استخدام، آموزش و سرپرستی کارکنان
ما می توانیم به شما در برنامه ریزی، پس انداز و سرمایه گذاری برای آینده کمک کنیم. پیشنهادات ما از مشاوره و پشتیبانی بازنشستگی با سرمایه گذاری و دارایی تا مدیریت ثروت برای مشتریان خصوصی را شامل می شود. گاهی اوقات، به نظر می رسد که هنگام برنامه ریزی آینده مالی خود چیزهای زیادی را باید در نظر بگیرید. رویدادهای آینده تحت تأثیر اتفاقاتی که اکنون در زندگی شما می گذرد خواهد بود، بنابراین مهم است که بدانید در کجا هستید و چگونه به اهداف خود برای آینده برسید.
