جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت پارسا حساب ایرانیان بازدید نمایید
برای مثال، فردی 50 ساله را فرض کنید که از قبل دارایی خالص کافی برای بازنشستگی جمع آوری کرده است و عمدتاً به حفظ سرمایه علاقه مند است. از طرف دیگر، یک فرد 40 ساله با دارایی خالص کمتر و تمایل به پذیرش ریسک بیشتر برای ایجاد سبد مالی خود ممکن است تخصیص دارایی شامل 70 درصد دارایی سهام، 25 درصد دارایی با درآمد ثابت و 5 درصد را انتخاب کند. اگر به دنبال سرمایه گذاری، خرید یک محصول مالی، مدیریت موثرتر پول خود هستید یا صرفاً برای بلندمدت برنامه ریزی می کنید، مشاوره مالی می تواند سرمایه گذاری خوبی باشد.
ما نکاتی کاربردی در مورد اینکه چگونه می‌توانید از عزیزانتان محافظت کنید و اطمینان حاصل کنیم که از دارایی‌ها و رفاه مالی خود در مواقع عدم اطمینان محافظت می‌کنید، ارائه می‌کنیم. ما یک برنامه سرمایه گذاری شخصی برای شما ایجاد خواهیم کرد که همه چیز را از پس انداز نقدی گرفته تا سهام و سهام پوشش می دهد. با پشتیبانی و راهنمایی کارشناسان ما، کاملاً کنترل سرمایه گذاری های خود را حفظ خواهید کرد. سرمایه گذاری به عنوان بخشی از یک برنامه مالی کل نگر باید شرایط و نیازهای فعلی شما را در نظر بگیرد. از آنجا، می توانید تصمیم بگیرید که چقدر می توانید به راحتی سرمایه گذاری کنید، در چه چیزی سرمایه گذاری کنید و چه ساختارهای مالیاتی ممکن است نیاز به راه اندازی داشته باشید.
نحوه تنظیم و تمدید نمونه کارها
علاوه بر این، مجموعه 50 صندوق Fidelity's Select - انتخاب های مورد علاقه کارشناسان داخلی ما - می تواند برای ایجاد هر اولویت سرمایه گذاری خاصی که ممکن است داشته باشید استفاده شود. از آنجایی که ما مشاوره سرمایه گذاری شخصی ارائه نمی دهیم، باید توجه داشته باشید که شما تنها مسئول تصمیماتی هستید که می گیرید. ما هیچ دیدگاهی در مورد اینکه آیا سرمایه گذاری ها برای شما مناسب است یا خیر، با توجه به شرایط و اهداف شخصی شما ارائه نمی دهیم.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالیاتی به سایت ما مراجعه نمایید
خدمات مشاوره توسط Vanguard Advisers, Inc.، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده، یا توسط Vanguard National Trust Company، یک شرکت معتبر فدرال و با هدف محدود ارائه می شود.
این صفحه وب فقط برای مقاصد اطلاعاتی یا آموزشی ارائه شده است و اهداف سرمایه گذاری یا وضعیت مالی هیچ یک از مشتریان یا مشتریان احتمالی را در نظر نمی گیرد. اطلاعات به عنوان مشاوره سرمایه گذاری در نظر گرفته نشده است و توصیه ای در مورد مدیریت یا سرمایه گذاری پس انداز بازنشستگی شما نیست. مشتریانی که به دنبال اطلاعات در مورد نیازهای سرمایه گذاری خاص خود هستند باید با یک متخصص مالی تماس بگیرند. Prudential Financial، شرکت های وابسته به آن، و متخصصان مالی آنها مشاوره مالیاتی یا حقوقی ارائه نمی دهند. لطفاً در مورد شرایط شخصی خود با مشاوران مالیاتی و حقوقی خود مشورت کنید.
با این حال، برنامه‌ریزی و سرمایه‌گذاری برای آینده‌تان زودتر می‌تواند به شما کمک کند تا به اهداف مالی خود برسید، چه برای فرزندانتان، چه بازنشستگی یا سایر لحظات مورد انتظار و غیرمنتظره زندگی. برنامه ریز مالی نوعی مشاور مالی است که به مشتریان کمک می کند تا نیازهای مالی فعلی و اهداف بلندمدت مالی خود را برآورده کنند. یک مشاور مالی با شما همکاری می کند تا تصویر کاملی از دارایی ها، بدهی ها، درآمد و هزینه های شما به دست آورد. در این پرسشنامه، بازنشستگی و منابع درآمدی آینده، نیازهای بازنشستگی پروژه، و هرگونه تعهد مالی بلندمدت را توضیح می دهید. به طور خلاصه، تمام سرمایه گذاری های جاری و مورد انتظار، حقوق بازنشستگی، هدایا و منابع درآمد را فهرست می کنید.
هزینه های یک مشاور مالی
این بدان معنی است که آنها استانداردهای مناسب را دارند و اگر از خدمات راضی نباشید، محافظت بیشتری دریافت می کنید. به عنوان مثال، شما می توانید به بازرس خدمات مالی شکایت کنید و ممکن است بتوانید در صورت پیش آمدن مشکل، مطالبه غرامت کنید. مشاوره مداوم از طریق سرویس بررسی مالی سالانه ما با پرداخت هزینه ارائه می شود. مشاور شما سالانه با شما ملاقات می کند تا اهداف و شرایط شما را مجدداً بررسی کند و در صورت نیاز استراتژی سرمایه گذاری شما را بررسی کند.
حداقل مبلغی که برای سرمایه گذاری نیاز دارم چقدر است؟
زمانی که تغییرات بزرگی در زندگی اتفاق می‌افتد، ممکن است یک برنامه مالی نیاز به به‌روزرسانی دوره‌ای داشته باشد. برنامه به روز شده، اهداف شما را با موقعیت جدیدتان دوباره اولویت بندی می کند. بخشی از این طرح ممکن است شامل توصیه هایی برای نحوه تخصیص بهتر وجوه بازنشستگی یا متعادل کردن مجدد سبد سرمایه گذاری کلی باشد. اینجاست که مشاوره سرمایه گذاری می تواند به شما کمک کند تا بر اساس بازه زمانی پرتفوی و میزان ریسک شما به عنوان یک سرمایه گذار، انتخاب درستی داشته باشید. خواه هدف شما حفظ ثروت خود برای نسل بعدی باشد، به ساختن آن ادامه دهید یا از آن برای زندگی کردن به زندگی مورد نظر خود استفاده کنید، ما اینجا هستیم تا به شما کمک کنیم.
مشاوران مجرب ما مشاوره مدیریت ثروت و سرمایه گذاری کاملاً یکپارچه، از جمله خدمات نظارت و مدیریت، و همچنین مشاوره در مورد بیمه، بازنشستگی، حفاظت از ثروت و اهداف بشردوستانه را ارائه می دهند. اگر استراتژی می‌خواهید، خدمات برنامه‌ریزی مالی ما فراتر می‌رود و می‌تواند به شما در برنامه‌ریزی برای مواردی مانند حفاظت، بازنشستگی، برنامه‌ریزی املاک و مراقبت طولانی‌مدت کمک کند. برای مثال، اگر مبلغی مقطوع دارید که می‌خواهید پس‌انداز کنید، کسی که راهنمایی می‌کند به شما می‌گوید که گزینه‌های پس‌انداز شما به طور کلی چه هستند. آنها ممکن است در مورد مزایا و معایب حساب های پس انداز معمولی، ISA ها و سرمایه گذاری ها به شما بگویند. آنها به شما در مورد محصولات خاصی که توسط شرکت های نامگذاری شده ارائه می شوند یا اینکه چه گزینه ای برای شما مناسب تر است، نمی گویند.
در ارائه این اطلاعات، نه Prudential و نه هیچ یک از شرکت های وابسته یا متخصصان مالی آن به عنوان امانتدار ERISA شما عمل نمی کنند. با این حال، یک مشاور ربات نمی‌تواند با شما در مورد بهترین راه برای رهایی از بدهی یا تأمین مالی تحصیل فرزندتان صحبت کند. همچنین نمی‌تواند شما را از فروش سرمایه‌گذاری‌هایتان به دلیل ترس منصرف کند یا به شما در ایجاد و مدیریت یک سبد سهام فردی کمک کند.
این نقشه ای است که به مشتریان ما اجازه می دهد از جایی که هستند، به جایی که می خواهند برسند. مشاوران مالی ما به مشتریان بی شماری کمک کرده اند تا به مقصد مالی خود برسند. برای سایر مشتریان، مشاوران ما طرح‌های مالی می‌سازند که اهداف متعددی را در بر می‌گیرد و با تغییر بازار یا شرایط شخصی، آنها را تنظیم می‌کند.
وقتی شوهر بانتی درگذشت، او به جان کریگان در Perpetual روی آورد تا به امور مالی او رسیدگی کند. هنگام ارزیابی مشاوران، حتماً اعتبار آنها را در نظر بگیرید و همچنین در مورد سوابق و ساختار هزینه آنها تحقیق کنید. با استفاده از FINRA’sBrokerCheck می توانید اقدامات انضباطی و شکایات ثبت شده علیه مشاوران مالی را مشاهده کنید. و به یاد داشته باشید، فقط به این دلیل که شخصی عضو یک انجمن برنامه ریزی مالی است، به این معنی نیست که او یک مشاور مالی امانت دار است.
آنها مسیر پیش رو را زیر نظر خواهند داشت و به درآمد و بودجه بازنشستگی شما فکر می کنند و انتظارات شما را برای رشد با رویکردی منظم نسبت به ریسک متعادل می کنند. ممکن است تعجب کنید که آیا نرخ پس انداز فعلی شما برای بازنشستگی راحت کافی است یا خیر. شاید لازم باشد تغییراتی ایجاد کنید یا هزینه ها و اهداف دیگر را در نظر بگیرید.
سارا اینجاست تا شما را در سفر سرمایه‌گذاری راهنمایی کند و به شما کمک کند تا در مسیرتان قرار بگیرید. به عنوان یک مشاور مالی واجد شرایط با بیش از 13 سال تجربه در خدمات مالی، او می تواند در مورد هر سوالی که در مورد اهداف و استراتژی های سرمایه گذاری خود دارید کمک کند. یک تماس رایگان با یک کارشناس برنامه ریزی مالی رزرو کنید تا درباره اینکه چگونه خدمات ما می تواند نیازهای منحصر به فرد شما را پشتیبانی کند - از انتخاب و مدیریت سرمایه گذاری گرفته تا ESG و سرمایه گذاری مسئولانه بیشتر بدانید. مشاوران مالی ما تا 1٪ از دارایی های توصیه شده برای مشاوره سرمایه گذاری را دریافت می کنند. رویکرد ما برای مشاوره مالی از یک روش اثبات شده پیروی می کند - ما زمان زیادی را صرف صحبت با مشتریان در مورد نیازهای آنها می کنیم تا بتوانیم واقعاً درک کنیم که آنها اکنون کجا هستند و دوست دارند کجا باشند.
