Rebecca Lake Rebecca Lake یک متخصص بازنشستگی، سرمایه‌گذاری و برنامه‌ریزی املاک است که به مدت یک دهه در مورد امور مالی شخصی می‌نویسد. تخصص او در حوزه مالی به خرید خانه، کارت های اعتباری، بانکداری و مشاغل کوچک نیز گسترش می یابد. او مستقیماً با چندین برند بزرگ مالی و بیمه کار کرده است، از جمله سیتی بانک، دیسکاور و AIG و نوشته‌های او به صورت آنلاین در US News and World Report، CreditCards.com و Investopedia منتشر شده است. ربکا فارغ التحصیل دانشگاه کارولینای جنوبی است و همچنین به عنوان دانشجوی کارشناسی ارشد در دانشگاه چارلستون جنوبی تحصیل کرد. او که اصالتا اهل ویرجینیای مرکزی است، اکنون به همراه دو فرزندش در سواحل کارولینای شمالی زندگی می کند.
Robo-Avisor B2B یک پلت فرم مدیریت خودکار سبد سهام است که توسط مشاوران مالی استفاده می شود. از آنجایی که مشاوران روبو در موسسات مالی بزرگ به تکامل خود ادامه می دهند، احتمالاً گزینه های بهتری را برای سرمایه گذاران و مشاوران مالی باهوش ارائه می دهند. مبتدیان و کسانی که ترجیح می دهند فقط آن را تنظیم کنند و فراموش کنند، به احتمال زیاد از اتوماسیونی که مشاوران روبو به ارمغان می آورند قدردانی می کنند.
هیچ کارمزد یا هزینه پنهانی وجود ندارد، و فقط در صورتی پرداخت می‌کنید که بخواهید با توصیه‌های ارائه‌شده در برنامه مالی شخصی‌شده خود پیش بروید. مشاوره Robo ممکن است ارزان تر و راحت تر از یک مشاور مالی باشد، اما محدودیت هایی دارد. نمی تواند به سؤالات شما پاسخ دهد و نمی تواند در مورد موقعیت های پیچیده مالی به شما توصیه کند. سوال واقعی این است که "چگونه بهترین مشاور مالی را برای خود پیدا کنم؟" اگر می‌خواهید برای سرمایه‌گذاری‌های خود رویکردی کم‌هزینه و کم‌هزینه داشته باشید، ممکن است یک مشاور روبو مناسب باشد. اگر میلیون ها دلار دارایی و امور مالی پیچیده دارید، ممکن است بخواهید از یک مشاور مالی حضوری سنتی استفاده کنید تا به شما در مدیریت پول و سرمایه گذاری کمک کند.
در واقع، شرکت‌های مشاوره مالی بیشتری در حال انتقال برخی یا تمام خدمات خود به صورت آنلاین هستند. وقت گذاشتن برای تحقیق در مورد مشاوران می تواند به شما کمک کند تا بهترین متناسب با نیازها و بودجه شما را پیدا کنید. برخی از مشاوران مالی در محصولات خاص، مانند حقوق بازنشستگی، بیمه یا وام مسکن مسکونی تخصص دارند، در حالی که برخی دیگر قادر به ارائه مشاوره در مورد انواع امور مالی در کل بازار هستند. از سوالات حقوق بازنشستگی، وام مسکن و بیمه گرفته تا مشاوره بدهی، ما کمک صادقانه و عملی برای هزاران مشتری و همچنین دسترسی به طیف گسترده ای از محصولات و خدمات مالی ارائه کرده ایم. به عبارت ساده، مشاوره مالی خدمات پشتیبانی و مشاوره ای است که از یک مشاور مالی مستقل تحت نظارت دریافت می کنید و شامل توصیه هایی بر اساس شرایط شخصی و مالی شما است.
سخار کلاهستی مدیر کل پروژه های Aurobindo Pharma Ltd
آنها استراتژی های سرمایه گذاری نسبتا ساده ای هستند که از ETF ها برای بهینه سازی ریسک پرتفوی در مقابل بازده مورد انتظار استفاده می کنند. اگر مشاوری را برای مدیریت سبد سرمایه گذاری خود استخدام کنید، درصدی از موجودی حساب خود را دریافت خواهید کرد که معمولا بین 1 تا 3 درصد در سال است. برای بهره مندی شما باید حداقل 100000 پوند درآمد سالانه و/یا 100000 پوند پس انداز، سرمایه گذاری و/یا مستمری شخصی به صورت انفرادی یا مشترک داشته باشید.
برای استخدام یک مشاور مالی به چه میزان پول نیاز دارید؟
به طور معمول، شما به پرسشنامه‌ای به صورت آنلاین پاسخ می‌دهید که به یک مشاور روباتی می‌گوید اهداف شما، میزان تحمل ریسک و جدول زمانی شما برای سرمایه‌گذاری چیست. سپس الگوریتم پلتفرم از این پاسخ ها برای ایجاد طرح سرمایه گذاری شما استفاده می کند. چه درخواست شما در مورد حقوق بازنشستگی، بیمه، امور مالی کسب و کار یا هر موضوع مرتبط با پول باشد، ما شما را به یک مشاور مالی مستقل که می توانید به آن اعتماد کنید متصل می کنیم. ما همه کارشناسانی را که با آنها کار می کنیم به دقت بررسی می کنیم و فقط در صورتی مشتریان را به آنها معرفی می کنیم که در بهترین موقعیت برای کمک به مشتریان خود در دستیابی به اهداف خود باشند. به دنبال یک مشاور مالی مستقل آنلاین هستید که بتواند از راه دور به شما مشاوره دهد؟ بسیاری از IFAها اکنون خدمات خود را از طریق اینترنت و تلفن ارائه می کنند.
به عنوان مثال، در طول نوسانات بازار در سال 2020، مشاوران روبو در مواجهه با بازار پر استرس مقاومت کردند. بر اساس تحقیقات مشاوران مالی در Backend Benchmark، "بسیاری از مشاوران رباتیک با استراتژی‌ها یا دارایی‌های منحصربه‌فرد از نظر عملکرد بالاتر یا پایین‌تر از معیار عادی عملکرد بهتری داشتند." او اخبار مالی شخصی را منتشر کرد و در مورد مالیات، سرمایه گذاری، بازنشستگی، ساخت ثروت و مدیریت بدهی نوشت. او یک خبرنامه دو هفته‌ای و ستونی را تشکیل می‌داد که به سؤالات خوانندگان درباره پول پاسخ می‌داد.
این قابل درک است، زیرا تنها 24 ساعت در روز وجود دارد، و آنها ممکن است نتوانند این نوع تعامل را انجام دهند.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالی به سایت ما مراجعه نمایید
برنامه‌ریزان اغلب از شما می‌خواهند که برای پرداخت‌های سالانه یا ماهانه هزاران دلاری ثبت‌نام کنید، و ممکن است ترجیح دهند موضوعات متعددی را به طور عمیق بررسی کنند. برخی از مشاوران از شما می‌خواهند دارایی‌ها را برای سرمایه‌گذاری، با پیامدهای مالیاتی بالقوه و میانگین هزینه مشاوره حدود 1% در سال، انتقال دهید. باز هم بدون قضاوت هر مشاوری می‌تواند پیشنهاد خود را انتخاب کند، و افرادی هستند که به دنبال چیزی هستند که ارائه می‌دهند. جلسه QuickStart به شما این امکان را می دهد که به صورت آنلاین سؤالات خود را از یک مشاور مالی با هزینه بپرسید. شما صرفاً برای مشاوره و اطلاعات پول می پردازید و نیازی به انتقال دارایی، سرمایه گذاری پول یا خرید هیچ محصولی ندارید.
اگر به فکر کار با یک مشاور مالی آنلاین هستید، سعی کنید از طریق ابزار تطبیق رایگان SmartAsset یکی را پیدا کنید. آنها ممکن است از طرف مشتریان خود سبدهای سرمایه گذاری را مدیریت کنند، برنامه های مالی را اجرا کنند و به مشتریان خود در رسیدن به اهداف بلندمدت مالی خود کمک کنند. مشتریان اغلب به طور منظم با مشاوران خود ملاقات می کنند تا در مورد هر گونه تغییر در اهداف مالی خود، نگرانی های مربوط به بازار، و هر گونه اهداف جدیدی که ایجاد می شود، بحث کنند.
یک پلتفرم یک تصویر مالی جامع
ما چندین سال است که برخی از این موارد را با ویژگی هایی مانند پورتال مشتری آنلاین در وب سایت های بسیاری از مشاوران مالی می بینیم. مشاوران مالی آنلاین بر سرمایه گذاری غیرفعال تأکید می کنند، بنابراین هیچ یک از برندگان ما به شما اجازه خرید یا فروش سهام فردی را در حساب خود نمی دهند. اکثر این پلتفرم‌ها به شما کمک می‌کنند تا مجموعه‌ای از ETFهای سهام و اوراق قرضه و دارایی‌های جایگزین، مانند تراست‌های ارز دیجیتال یا املاک و مستغلات بسازید. به دلیل شرایط سخت مالی به دلیل بحران کرونا، مجموعه‌ای از مشاوره و راهنمایی مالی رایگان اکنون در دسترس است - از مشاوره برنامه‌ریزی مالی مجازی یک به یک تا کارفرمایان که خطوط کمکی را برای کارمندان باز می‌کنند.
آنها معمولاً در کنار هم قرار دادن برنامه های استراتژیک برای کمک به شما در دستیابی به اهداف کوتاه مدت، میان مدت و بلندمدت تجربه دارند.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت تحلیل گران تراز پادرا بازدید نمایید
ابزار رایگان SmartAsset شما را با حداکثر سه مشاور مالی در منطقه خود مطابقت می دهد، و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مشاوران خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر برای یافتن مشاوری آماده هستید که بتواند به شما در دستیابی به اهداف مالی شما کمک کند، همین الان شروع کنید.
