در حقیقت، Robo-dvice به هر ابزار یا برنامه آنلاینی اشاره دارد که ممکن است برای جایگزینی برخی از جنبه‌های خدمات مشاور مالی استفاده شود. مثال‌ها ممکن است شامل ماشین حساب مستمری بی‌طرف یا ماشین حساب وام مسکن یا چک لیست وام مسکن ما باشد. برخی از پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری آنلاین نیز اشکالی از «مشاوره رباتیک» را ارائه می‌دهند.

همچنین می توانید با یک برنامه ریز مالی ماهر به کل تصویر مالی خود نگاه کنید.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالی به سایت ما مراجعه نمایید
این شامل مالیات، سرمایه گذاری، بدهی، درآمد و هزینه، برنامه ریزی املاک و موارد دیگر می شود. برای این فهرست، شرکت‌هایی را در نظر نگرفتیم که مشتریان و مشاوران را برای خدمات برنامه‌ریزی مالی جامع، مانند Zoe Financial یا Facet Wealth مطابقت می‌دهند.

در واقع، شرکت‌های مشاوره مالی بیشتری در حال انتقال برخی یا تمام خدمات خود به صورت آنلاین هستند. وقت گذاشتن برای تحقیق در مورد مشاوران می تواند به شما کمک کند تا بهترین متناسب با نیازها و بودجه شما را پیدا کنید. از سوی دیگر، Robo-Avisor یک پلتفرم مشاوره مالی است که بر الگوریتم‌های رایانه‌ای برای ارائه راهنمایی به افراد در تصمیم‌گیری‌های پولی متکی است. به طور معمول، شما به پرسشنامه‌ای به صورت آنلاین پاسخ می‌دهید که به یک مشاور روباتی می‌گوید اهداف شما، میزان تحمل ریسک و جدول زمانی شما برای سرمایه‌گذاری چیست.

اگر آماده سرمایه گذاری نیستید و نمی خواهید با یک برنامه ریز مالی فقط هزینه کار کنید، یک مربی مالی می تواند یک راه حل باشد. این افراد در درک هزینه های روزمره، بدهی های شما و سایر مواردی که بر امور مالی کلی شما تأثیر می گذارد مهارت دارند. مربیان مالی می توانند به شما در مدیریت هزینه ها و نیازهای اساسی مدیریت مالی کمک کنند.

مشاوران خدمات کامل در چندین زمینه تخصص دارند، اما لزوماً همه کارها را خودشان انجام نمی دهند. به عنوان مثال، آنها می توانند به شما کمک کنند که شکاف های موجود در طرح املاک خود را شناسایی کرده و در مورد مسائل با شما صحبت کنند، اما آنها وکیل نیستند. در نتیجه، شما معمولاً با یک وکیل دارای مجوز برای تهیه اسناد و مشاوره حقوقی خاص کار می کنید. جستجوی مشاوره مالی در بریتانیا همیشه گران بوده و بدون مبالغ قابل توجهی برای سرمایه گذاری، دریافت آن مشاوره می تواند مشکل ساز باشد.

سوالات متداول

و 99.5٪ از انواع حساب های رایج را به صورت آنلاین باز کنید، از جمله بیشتر حساب های مشاوره. ما وجوه مشتری را مدیریت نمی‌کنیم یا دارایی‌ها را نگه می‌داریم، به کاربران کمک می‌کنیم با مشاوران مالی مرتبط ارتباط برقرار کنند. حضور این وب‌سایت در اینترنت به‌طور مستقیم یا غیرمستقیم نباید به عنوان درخواست خدمات مشاوره سرمایه‌گذاری به افراد حوزه قضایی دیگر تفسیر شود، مگر اینکه در قانون به‌طور دیگری اجازه داده شده باشد. پیگیری یا پاسخ‌های فردی به مصرف‌کنندگان در یک ایالت خاص توسط Approach Financial در ارائه مشاوره سرمایه‌گذاری شخصی برای غرامت، بدون رعایت الزامات حوزه قضایی یا طبق معافیت دولتی قابل اعمال، انجام نمی‌شود.

به عنوان مثال، یک برنامه ریز مالی معتبر و یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده لزوماً در مورد نوع مشاوره ای که ارائه می دهند یا دستورالعمل های اخلاقی که باید از آنها پیروی کنند، یکسان نیستند. پیمایش در سوپ الفبای تعیین‌های مالی در ابتدا می‌تواند کمی سخت باشد، اما دانستن اصول اولیه مفید است تا بفهمید با چه نوع مشاور مالی کار می‌کنید. مشاوران روبو می‌توانند از کم‌هزینه‌ترین گزینه‌ها برای دریافت مشاوره مالی باشند، اما آنها اغلب فاقد ارتباط انسانی هستند. این جایی است که یک مشاور مالی آنلاین می تواند برتری داشته باشد، به خصوص اگر به دنبال مشاوره مالی کاملا شخصی هستید. یک مشاور مالی همچنین می‌تواند به مدیریت تصمیم‌گیری مبتنی بر احساسات کمک کند، چیزی که یک مشاور رباتیک برای انجام آن مجهز نیست. اگر هم استعداد برنامه ریزی مالی و هم تمایل به کمک به دیگران را دارید، ممکن است بخواهید شغلی را به عنوان یک مشاور مالی شخصی دنبال کنید.

یک مشاور مالی خوب می تواند در درازمدت در زمان، پول و ناامیدی احتمالی شما صرفه جویی کند. آنها بازار را برای شما جستجو می کنند، بهترین معامله را دنبال می کنند و از طرف شما با ارائه دهنده محصول مطلوب ترین شرایط را مذاکره می کنند. مشاورانی هستند که در بازنشستگی تخصص دارند، مشاورانی که متخصص بیمه هستند، مشاورانی که بر تخصص سرمایه گذاری تمرکز می کنند، این لیست ادامه دارد و ادامه دارد. هزینه مشاوره مالی از راه دور ارائه شده به صورت آنلاین تقریباً مشابه مشاوره حضوری است. با این حال، برخی از مشاوران فردی ممکن است هزینه های خود را کاهش دهند یا تخفیف های کوچکی را به صلاحدید خود برای مشاوره از راه دور ارائه دهند.

تفاوت بین یک مشاور مالی و یک برنامه ریز مالی چیست؟

چه درخواست شما در مورد حقوق بازنشستگی، بیمه، امور مالی کسب و کار یا هر موضوع مرتبط با پول باشد، ما شما را به یک مشاور مالی مستقل که می توانید به آن اعتماد کنید متصل می کنیم. ما همه کارشناسانی را که با آنها کار می کنیم به دقت بررسی می کنیم و فقط در صورتی مشتریان را به آنها معرفی می کنیم که در بهترین موقعیت برای کمک به مشتریان خود در دستیابی به اهداف خود باشند. به عنوان مثال، در طول نوسانات بازار در سال 2020، مشاوران روبو در مواجهه با بازار پر استرس مقاومت کردند.

Altruist Corp ("Altruist") موتور نرم افزاری را ارائه می دهد که به مشاوران مالی کمک می کند تا به نتایج بهتری دست یابند. خدمات مشاوره ای و مدیریت سرمایه گذاری توسط Altruist LLC، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده در SEC، و محصولات مرتبط با کارگزاری توسط Altruist Financial LLC، یکی از اعضای FINRA/SIPC ارائه می شود. تجارت بدون کمیسیون به معنای معاملات کمیسیون 0 دلاری است که در حساب های کارگزاری از طریق وب یا دستگاه های تلفن همراه قرار می گیرد.

برای اولین بار، من شروع به انجام سرمایه گذاری های خود به روشی ساختاریافته کرده ام که با اهداف خاصی مرتبط است. بهترین قسمتی که من دوست دارم داشتن یک برنامه ریز مالی اختصاصی است که اهداف بلند مدت من را بر اساس ساعت ها تعامل و بحث درک می کند. ریکی هیوستون یک گزارشگر ثروت‌ساز برای Business Insider است که وظیفه دارد محصولات دلالی، برنامه‌های سرمایه‌گذاری، خدمات مشاوره آنلاین، مبادلات ارزهای دیجیتال و سایر محصولات مالی ثروت‌ساز را پوشش دهد. هزینه های کمتر و افزایش بهره وری با تنها پلتفرم دیجیتالی کاملاً یکپارچه برای مشاوران مالی. با یک تماس به تیم خدمات و عملیات اختصاصی ما متصل شوید - 80٪ از همه تماس ها در عرض 30 ثانیه پاسخ داده می شود. استراتژی های سرمایه گذاری را برای مشتریان با هر اندازه ای در پلتفرم های انعطاف پذیر و با معماری باز طراحی کنید.

این خدمات ممکن است درصدی از موجودی حساب شما، کارمزد اولیه یا هزینه ماهانه مداوم را دریافت کنند. مشاور مالی یک برنامه ریز مالی است و برنامه ریزان مالی معتبر نوع خاصی از مشاوران هستند. یک برنامه ریز مالی معتبر اغلب در یک هدف خاص مانند پس انداز برای بازنشستگی یا تسویه ملک تخصص دارد.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت تحلیل گران تراز پادرا بازدید نمایید
تفاوت بزرگ بین این دو این است که یک برنامه ریز مالی تایید شده به استاندارد امانتداری ملزم است.