چه درخواست شما در مورد حقوق بازنشستگی، بیمه، امور مالی کسب و کار یا هر موضوع مرتبط با پول باشد، ما شما را به یک مشاور مالی مستقل که می توانید به آن اعتماد کنید متصل می کنیم. ما همه کارشناسانی را که با آنها کار می کنیم به دقت بررسی می کنیم و فقط در صورتی مشتریان را به آنها معرفی می کنیم که در بهترین موقعیت برای کمک به مشتریان خود در دستیابی به اهداف خود باشند. به عنوان مثال، در طول نوسانات بازار در سال 2020، مشاوران روبو در مواجهه با بازار پر استرس مقاومت کردند.
همچنین می توانید با یک برنامه ریز مالی ماهر به کل تصویر مالی خود نگاه کنید. این شامل مالیات، سرمایه گذاری، بدهی، درآمد و هزینه، برنامه ریزی املاک و موارد دیگر می شود. برای این فهرست، شرکت‌هایی را در نظر نگرفتیم که مشتریان و مشاوران را برای خدمات برنامه‌ریزی مالی جامع، مانند Zoe Financial یا Facet Wealth مطابقت می‌دهند.
آیا به یک مشاور مالی نیاز دارید؟
این خدمات ممکن است درصدی از موجودی حساب شما، کارمزد اولیه یا هزینه ماهانه مداوم را دریافت کنند.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت راشا مشاوران راستین بازدید نمایید
مشاور مالی یک برنامه ریز مالی است و برنامه ریزان مالی معتبر نوع خاصی از مشاوران هستند. یک برنامه ریز مالی معتبر اغلب در یک هدف خاص مانند پس انداز برای بازنشستگی یا تسویه ملک تخصص دارد. تفاوت بزرگ بین این دو این است که یک برنامه ریز مالی تایید شده به استاندارد امانتداری ملزم است.
در حقیقت، Robo-dvice به هر ابزار یا برنامه آنلاینی اشاره دارد که ممکن است برای جایگزینی برخی از جنبه‌های خدمات مشاور مالی استفاده شود. مثال‌ها ممکن است شامل ماشین حساب مستمری بی‌طرف یا ماشین حساب وام مسکن یا چک لیست وام مسکن ما باشد. برخی از پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری آنلاین نیز اشکالی از «مشاوره رباتیک» را ارائه می‌دهند.
یک مشاور مالی خوب می تواند در درازمدت در زمان، پول و ناامیدی احتمالی شما صرفه جویی کند. آنها بازار را برای شما جستجو می کنند، بهترین معامله را دنبال می کنند و از طرف شما با ارائه دهنده محصول مطلوب ترین شرایط را مذاکره می کنند. مشاورانی هستند که در بازنشستگی تخصص دارند، مشاورانی که متخصص بیمه هستند، مشاورانی که بر تخصص سرمایه گذاری تمرکز می کنند، این لیست ادامه دارد و ادامه دارد. هزینه مشاوره مالی از راه دور ارائه شده به صورت آنلاین تقریباً مشابه مشاوره حضوری است. با این حال، برخی از مشاوران فردی ممکن است هزینه های خود را کاهش دهند یا تخفیف های کوچکی را به صلاحدید خود برای مشاوره از راه دور ارائه دهند.
از جمله موارد دیگر، این راه حل ها باعث کاهش بار روی شما و میزان زباله های شناور در اطراف می شود. در حالی که مشاوران روبو برای برخی افراد مناسب هستند، آنها در درجه اول بدون در نظر گرفتن تصویر بزرگتر به یک نیاز پاسخ می دهند. همچنین، برخی از مشاوران روبو در طول رویدادهای مهم بازار با مشکلات فنی مواجه شده‌اند یا توانایی مشتریان خود را برای تغییر سرمایه‌گذاری‌هایشان خاموش کرده‌اند. به خصوص در دوره‌های نوسانات بالا، در واقع صحبت کردن با کسی ممکن است بیش از حد درخواست کند. نرخ بازده مرکب 0.07% مرکب ماهانه در نظر گرفته می شود و معادل نرخ بهره متوسط ملی حساب پس انداز از 31 مارس 2021 است، همانطور که FDIC برای سپرده های زیر 100000 دلار گزارش کرده است.
بهترین روبو
به عنوان مثال، یک برنامه ریز مالی معتبر و یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده لزوماً در مورد نوع مشاوره ای که ارائه می دهند یا دستورالعمل های اخلاقی که باید از آنها پیروی کنند، یکسان نیستند. پیمایش در سوپ الفبای تعیین‌های مالی در ابتدا می‌تواند کمی سخت باشد، اما دانستن اصول اولیه مفید است تا بفهمید با چه نوع مشاور مالی کار می‌کنید. مشاوران روبو می‌توانند از کم‌هزینه‌ترین گزینه‌ها برای دریافت مشاوره مالی باشند، اما آنها اغلب فاقد ارتباط انسانی هستند. این جایی است که یک مشاور مالی آنلاین می تواند برتری داشته باشد، به خصوص اگر به دنبال مشاوره مالی کاملا شخصی هستید. یک مشاور مالی همچنین می‌تواند به مدیریت تصمیم‌گیری مبتنی بر احساسات کمک کند، چیزی که یک مشاور رباتیک برای انجام آن مجهز نیست. اگر هم استعداد برنامه ریزی مالی و هم تمایل به کمک به دیگران را دارید، ممکن است بخواهید شغلی را به عنوان یک مشاور مالی شخصی دنبال کنید.
امتحان سرمایه گذاری
در واقع، شرکت‌های مشاوره مالی بیشتری در حال انتقال برخی یا تمام خدمات خود به صورت آنلاین هستند. وقت گذاشتن برای تحقیق در مورد مشاوران می تواند به شما کمک کند تا بهترین متناسب با نیازها و بودجه شما را پیدا کنید. از سوی دیگر، Robo-Avisor یک پلتفرم مشاوره مالی است که بر الگوریتم‌های رایانه‌ای برای ارائه راهنمایی به افراد در تصمیم‌گیری‌های پولی متکی است. به طور معمول، شما به پرسشنامه‌ای به صورت آنلاین پاسخ می‌دهید که به یک مشاور روباتی می‌گوید اهداف شما، میزان تحمل ریسک و جدول زمانی شما برای سرمایه‌گذاری چیست.
Altruist Corp ("Altruist") موتور نرم افزاری را ارائه می دهد که به مشاوران مالی کمک می کند تا به نتایج بهتری دست یابند.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالیاتی به سایت ما مراجعه نمایید
خدمات مشاوره ای و مدیریت سرمایه گذاری توسط Altruist LLC، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده در SEC، و محصولات مرتبط با کارگزاری توسط Altruist Financial LLC، یکی از اعضای FINRA/SIPC ارائه می شود. تجارت بدون کمیسیون به معنای معاملات کمیسیون 0 دلاری است که در حساب های کارگزاری از طریق وب یا دستگاه های تلفن همراه قرار می گیرد.
اگر آماده سرمایه گذاری نیستید و نمی خواهید با یک برنامه ریز مالی فقط هزینه کار کنید، یک مربی مالی می تواند یک راه حل باشد. این افراد در درک هزینه های روزمره، بدهی های شما و سایر مواردی که بر امور مالی کلی شما تأثیر می گذارد مهارت دارند. مربیان مالی می توانند به شما در مدیریت هزینه ها و نیازهای اساسی مدیریت مالی کمک کنند.
مشاوران خدمات کامل در چندین زمینه تخصص دارند، اما لزوماً همه کارها را خودشان انجام نمی دهند. به عنوان مثال، آنها می توانند به شما کمک کنند که شکاف های موجود در طرح املاک خود را شناسایی کرده و در مورد مسائل با شما صحبت کنند، اما آنها وکیل نیستند. در نتیجه، شما معمولاً با یک وکیل دارای مجوز برای تهیه اسناد و مشاوره حقوقی خاص کار می کنید. جستجوی مشاوره مالی در بریتانیا همیشه گران بوده و بدون مبالغ قابل توجهی برای سرمایه گذاری، دریافت آن مشاوره می تواند مشکل ساز باشد.
Vanguard یکی از بزرگترین شرکت های سرمایه گذاری در جهان با چندین دهه تجربه و شهرت جهانی است. مدیران سرمایه‌گذاری، محققان، استراتژیست‌ها و اقتصاددانان بسیار محترم ما در همه زمینه‌های سرمایه‌گذاری تخصص عمیقی کسب کرده‌اند. شما به بهترین تفکرات این کارشناسان پیشتاز همراه با یک طرح سفارشی بر اساس اهداف شخصی خود دسترسی خواهید داشت که روش‌های ما را در شرایط شما اعمال می‌کند. علاوه بر این، مشاوران مالی ما آماده هستند تا در صورت نیاز از طریق تلفن، ایمیل یا چت ویدیویی به شما کمک کنند. برخی از خانه های سرمایه گذاری بزرگ مدیریت سرمایه گذاری و مشاوره مالی بسیار ابتدایی را ارائه می دهند. همانطور که ممکن است تصور کنید، محصولاتی که آنها پول شما را در آن قرار می دهند معمولاً متعلق به خودشان است.
برای اولین بار، من شروع به انجام سرمایه گذاری های خود به روشی ساختاریافته کرده ام که با اهداف خاصی مرتبط است. بهترین قسمتی که من دوست دارم داشتن یک برنامه ریز مالی اختصاصی است که اهداف بلند مدت من را بر اساس ساعت ها تعامل و بحث درک می کند. ریکی هیوستون یک گزارشگر ثروت‌ساز برای Business Insider است که وظیفه دارد محصولات دلالی، برنامه‌های سرمایه‌گذاری، خدمات مشاوره آنلاین، مبادلات ارزهای دیجیتال و سایر محصولات مالی ثروت‌ساز را پوشش دهد. هزینه های کمتر و افزایش بهره وری با تنها پلتفرم دیجیتالی کاملاً یکپارچه برای مشاوران مالی. با یک تماس به تیم خدمات و عملیات اختصاصی ما متصل شوید - 80٪ از همه تماس ها در عرض 30 ثانیه پاسخ داده می شود. استراتژی های سرمایه گذاری را برای مشتریان با هر اندازه ای در پلتفرم های انعطاف پذیر و با معماری باز طراحی کنید.
