Rebecca Lake Rebecca Lake یک متخصص بازنشستگی، سرمایه‌گذاری و برنامه‌ریزی املاک است که به مدت یک دهه در مورد امور مالی شخصی می‌نویسد. تخصص او در حوزه مالی به خرید خانه، کارت های اعتباری، بانکداری و مشاغل کوچک نیز گسترش می یابد. او مستقیماً با چندین برند بزرگ مالی و بیمه کار کرده است، از جمله سیتی بانک، دیسکاور و AIG و نوشته‌های او به صورت آنلاین در US News and World Report، CreditCards.com و Investopedia منتشر شده است. ربکا فارغ التحصیل دانشگاه کارولینای جنوبی است و همچنین به عنوان دانشجوی کارشناسی ارشد در دانشگاه چارلستون جنوبی تحصیل کرد. او که اصالتا اهل ویرجینیای مرکزی است، اکنون به همراه دو فرزندش در سواحل کارولینای شمالی زندگی می کند.

ما چندین سال است که برخی از این موارد را با ویژگی هایی مانند پورتال مشتری آنلاین در وب سایت های بسیاری از مشاوران مالی می بینیم. مشاوران مالی آنلاین بر سرمایه گذاری غیرفعال تأکید می کنند، بنابراین هیچ یک از برندگان ما به شما اجازه خرید یا فروش سهام فردی را در حساب خود نمی دهند. اکثر این پلتفرم‌ها به شما کمک می‌کنند تا مجموعه‌ای از ETFهای سهام و اوراق قرضه و دارایی‌های جایگزین، مانند تراست‌های ارز دیجیتال یا املاک و مستغلات بسازید. به دلیل شرایط سخت مالی به دلیل بحران کرونا، مجموعه‌ای از مشاوره و راهنمایی مالی رایگان اکنون در دسترس است - از مشاوره برنامه‌ریزی مالی مجازی یک به یک تا کارفرمایان که خطوط کمکی را برای کارمندان باز می‌کنند.

شروع به برنامه ریزی برای آینده مالی خود به روش مدرن کنید

آنها معمولاً در کنار هم قرار دادن برنامه های استراتژیک برای کمک به شما در دستیابی به اهداف کوتاه مدت، میان مدت و بلندمدت تجربه دارند. ابزار رایگان SmartAsset شما را با حداکثر سه مشاور مالی در منطقه خود مطابقت می دهد، و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مشاوران خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر برای یافتن مشاوری آماده هستید که بتواند به شما در دستیابی به اهداف مالی شما کمک کند، همین الان شروع کنید.

آنها استراتژی های سرمایه گذاری نسبتا ساده ای هستند که از ETF ها برای بهینه سازی ریسک پرتفوی در مقابل بازده مورد انتظار استفاده می کنند. اگر مشاوری را برای مدیریت سبد سرمایه گذاری خود استخدام کنید، درصدی از موجودی حساب خود را دریافت خواهید کرد که معمولا بین 1 تا 3 درصد در سال است. برای بهره مندی شما باید حداقل 100000 پوند درآمد سالانه و/یا 100000 پوند پس انداز، سرمایه گذاری و/یا مستمری شخصی به صورت انفرادی یا مشترک داشته باشید.

اگر به فکر کار با یک مشاور مالی آنلاین هستید، سعی کنید از طریق ابزار تطبیق رایگان SmartAsset یکی را پیدا کنید. آنها ممکن است از طرف مشتریان خود سبدهای سرمایه گذاری را مدیریت کنند، برنامه های مالی را اجرا کنند و به مشتریان خود در رسیدن به اهداف بلندمدت مالی خود کمک کنند. مشتریان اغلب به طور منظم با مشاوران خود ملاقات می کنند تا در مورد هر گونه تغییر در اهداف مالی خود، نگرانی های مربوط به بازار، و هر گونه اهداف جدیدی که ایجاد می شود، بحث کنند.

جمع آوری اطلاعات برای ایجاد تصویری از امور مالی خود و بحث در مورد هزینه ها از قبل. این جایی است که آنها در مورد رویکرد شما به پول و سطح ریسک سرمایه گذاری که با آن راحت هستید، اطلاعات بیشتری کسب می کنند. برنامه ریزی مالی مناسب که به شما کمک می کند برای رسیدن به اهداف خود و دستیابی به آینده ای که می خواهید، انتخاب های مناسب سرمایه گذاری داشته باشید.

پرداخت های خانواده و حمایت از کودک

بهترین مشاوران مالی از قانون امانتداری پیروی می کنند، به این معنی که آنها به نفع مشتریان خود عمل می کنند و فقط هزینه دارند. این بدان معناست که کارمزدهای مشتری تنها پاداش آنهاست و وقتی شما در صندوق های خاصی سرمایه گذاری می کنید یا محصولات مالی می خرید، کمیسیون دریافت نمی کنند. مشاوران مالی آنلاین نسبت به مشاوران انسانی که به طور فعال سبدهای سرمایه گذاری را مدیریت می کنند در دسترس تر و اغلب ارزان تر هستند. آنها گزینه خوبی برای سرمایه گذاران مبتدی و سرمایه گذاران غیرمستقیم در هر سطح ثروت هستند. بیش از 90 عضو شبکه برنامه‌ریزی XY، سازمانی از مشاوران مالی فقط با حق الزحمه، اکنون برای کمک به افراد با مشاوره مجازی برنامه‌ریزی مالی اضطراری رایگان در دسترس هستند. مشاوران مالی متخصصان واجد شرایطی هستند که عموماً دانش عمیقی در مورد سرمایه های فوق العاده، ایجاد ثروت و حفاظت از ثروت دارند.

این مواردی مانند پس انداز، سرمایه گذاری، بیمه و برنامه ریزی فوق العاده و بازنشستگی را پوشش می دهد. با این حال، یک مشاور روبو تصمیمات منظمی می گیرد که از نظر احساسی هدایت نمی شوند. دریافت مشاوره مالی شخصی مستلزم جذب یک مشاور مالی واجد شرایط است که برای درک شما، نگرش شما نسبت به پول و ریسک سرمایه گذاری، جایی که در حال حاضر هستید و می خواهید به چه چیزی برسید، کار کند. این می تواند شامل تنظیم مجدد بودجه، تصمیم گیری آگاهانه در مورد پس انداز و سرمایه گذاری، یا در نظر گرفتن نیازهای بیمه شما باشد.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت روشنگران بازدید نمایید
SmartAsset Advisors, LLC ("SmartAsset")، یک شرکت تابعه کاملاً متعلق به Financial Insight Technology، در کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده به عنوان مشاور سرمایه گذاری ثبت شده است. SmartAsset عملکرد مداوم هیچ RIA/IAR را بررسی نمی‌کند، در مدیریت حساب کاربری توسط RIA/IAR مشارکت نمی‌کند یا در مورد سرمایه‌گذاری‌های خاص مشاوره ارائه نمی‌کند.


لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالی به سایت ما مراجعه نمایید
سلام، من جاستین پریچارد، CFP® هستم و برنامه ریزی مالی و مشاوره سرمایه گذاری فقط با هزینه به مشتریان در سراسر کشور ارائه می دهم. مشاورانی هستند که در بازنشستگی تخصص دارند، مشاورانی که متخصص بیمه هستند، مشاورانی که بر تخصص سرمایه گذاری تمرکز می کنند، این لیست ادامه دارد و ادامه دارد. آنها معمولاً هزینه پایینی دارند و خدمات آنها اغلب به عنوان راهی مقرون به صرفه برای سرمایه گذاری در بازار به فروش می رسد. یک مشاور مالی می تواند به شما کمک کند تا کل زندگی مالی خود را مدیریت کنید و برخی از مشاوران مالی در بسیاری از جنبه های مالی کمک می کنند و خارج از مدیریت پورتفولیو کار نمی کنند.

هیچ کارمزد یا هزینه پنهانی وجود ندارد، و فقط در صورتی پرداخت می‌کنید که بخواهید با توصیه‌های ارائه‌شده در برنامه مالی شخصی‌شده خود پیش بروید. مشاوره Robo ممکن است ارزان تر و راحت تر از یک مشاور مالی باشد، اما محدودیت هایی دارد. نمی تواند به سؤالات شما پاسخ دهد و نمی تواند در مورد موقعیت های پیچیده مالی به شما توصیه کند. سوال واقعی این است که "چگونه بهترین مشاور مالی را برای خود پیدا کنم؟" اگر می‌خواهید برای سرمایه‌گذاری‌های خود رویکردی کم‌هزینه و کم‌هزینه داشته باشید، ممکن است یک مشاور روبو مناسب باشد. اگر میلیون ها دلار دارایی و امور مالی پیچیده دارید، ممکن است بخواهید از یک مشاور مالی حضوری سنتی استفاده کنید تا به شما در مدیریت پول و سرمایه گذاری کمک کند.

در حالی که مشاوره مالی ممکن است گیج کننده باشد، در ابتدا IFA شما به توضیح گزینه های احتمالی و همچنین جزئیات محصولات مالی مناسب کمک می کند. اکثر مشاوران مالی آنلاین - که ممکن است به شما امکان دسترسی به یک متخصص انسانی را بدهند یا ندهند - به صورت ماهانه یا سه ماهه از مشتریان هزینه دریافت می کنند. اگر احساس نمی کنید که ارزش پول خود را دریافت می کنید، همیشه می توانید لغو کنید. بسیاری از مشاوران مالی سنتی مشتریان را ملزم می کنند که حداقل 100000 دلار در یک حساب سرمایه گذاری قبل از مدیریت آن داشته باشند. مشاوران روبو می‌توانند از کم‌هزینه‌ترین گزینه‌ها برای دریافت مشاوره مالی باشند، اما آنها اغلب فاقد ارتباط انسانی هستند.