آخرین الزامات مالیاتی فدرال و ایالتی

اظهارنامه مالیاتی ممکن است بدون درخواست این وام به صورت الکترونیکی ارسال شود. ممکن است هزینه برای سایر محصولات اختیاری یا ویژگی های محصول اعمال شود. پیشنهاد زمان محدود در مکان های شرکت کننده. شماره مجوز HRB Maine FRA2.

فقط برای اظهارنامه مالیات بر درآمد شخصی 2017 معتبر است. بازگشت باید از 5 ژانویه تا 28 فوریه 2018 در دفاتر شرکت کننده برای واجد شرایط بودن ثبت شود. نوع اظهارنامه فدرال بر اساس وضعیت مالیات شخصی شما و قوانین IRS است. هزینه های اضافی برای اعتبار درآمد کسب شده و برخی فرم های اضافی دیگر، برای بازپرداخت ایالتی و محلی، و اگر محصولات و خدمات دیگر را انتخاب کنید، اعمال می شود.

خدمات ما از بررسی و توسعه ساختارهای مالیاتی تا مشاوره در مورد مسائل گمرکی و مالیات بر ارزش افزوده را شامل می شود. تیم های متخصص می توانند در مورد موضوعات مرتبط با شفافیت مانند تبادل بین المللی اطلاعات و احکام مالیاتی به شما مشاوره دهند. ما همچنین از شما در معاملات با مقامات مالیاتی و در صورت ارائه درخواست تجدید نظر به دادگاه در مورد یک موضوع قانون مالیات، نماینده شما خواهیم بود. مشاوران مالیاتی قوانین تنظیم کننده مالیات افراد و مشاغل را درک می کنند و بنابراین در راهنمایی مالیات دهندگان در مورد نحوه رعایت قوانین مالیاتی فدرال، ایالتی و محلی موثر هستند.

مشاوران مالیاتی می توانند شامل حساب های دولتی تایید شده، وکلای مالیاتی، نمایندگان ثبت نام شده و برخی از مشاوران مالی باشند. این یک وام اختیاری مربوط به بازپرداخت مالیات از MetaBank®, N.A. بازپرداخت مالیات شما نیست.

مهم نیست چگونه پرونده می‌کنید، بلاک پشت شماست

لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالی به سایت ما مراجعه نمایید
مشاور املاک ما بین ما بیش از 150 سال تجربه به عنوان متخصصان ارشد مالیاتی و بازرسان در HM Revenue داریم.

EY به سازمان جهانی اشاره دارد و ممکن است به یک یا چند شرکت عضو ارنست اشاره کند اگر خطایی در H کشف کردید HMRC همیشه می‌گوید که از مردم می‌خواهد «مقدار صحیح مالیات» را بپردازند، و شما هم باید این را بخواهید.

آیا اداره امور مالیاتی می‌تواند مالیات‌های من را با کمتر از بدهی من تسویه کند؟ آره

مشاوران موظفند در مورد آخرین الزامات مالیاتی فدرال و ایالتی به روز بمانند تا در هنگام ارائه مشاوره در مورد موضوعات مالیاتی فعلی موثر باشند. از آنجایی که مشاوران مالیاتی به قوانین مالیاتی و دستورالعمل‌های IRS مسلط هستند، مشاغل ممکن است خدمات خود را برای نمایندگی کسب‌وکارها در برابر مقامات مالیاتی و دادگاه‌ها حفظ کنند تا مسائل مربوط به مالیات را حل کنند. مشاور مالیاتی یک کارشناس مالی با آموزش پیشرفته و دانش حسابداری مالیاتی و قوانین مالیاتی است. خدمات مشاور مالیاتی معمولاً به منظور به حداقل رساندن مالیات های قابل پرداخت و در عین حال مطابق با قانون در شرایط مالی پیچیده حفظ می شود.

برای یافتن نزدیکترین دفتر شرکت کننده یا تعیین قرار ملاقات، از hrblock.com/ez دیدن کنید. چگونه حساب آنلاین خود را به روز یا حذف کنم؟ اگر قبلاً اظهارنامه خود را به صورت الکترونیکی یا پستی به IRS یا اداره مالیات ایالتی ارسال کرده اید، باید اظهارنامه اصلاح شده را تکمیل کنید. می توانید فرم 1040X را از طریق H ارسال کنید با پیچیده‌تر شدن سیستم مالیاتی بریتانیا، زمان آن رسیده است که در مورد امور مالیاتی خود اطمینان حاصل کنید. کارشناسان مالیاتی PwC آماده هستند تا در مورد هرگونه سوال مالیاتی داخلی یا بین المللی که ممکن است با آن مواجه شوید به شما کمک کنند.

بسیاری از مردم در نهایت بیش از آنچه که نیاز دارند مالیات می پردازند، زیرا از همه کمک هزینه های خود و روش های قانونی متعدد موجود برای کاهش صورت حساب مالیاتی خود بی اطلاع هستند.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت دانا محاسب فکور بازدید نمایید
برنامه ریزی مالیاتی به شما این امکان را می دهد که ببینید دقیقاً کجا مالیات می پردازید و آیا بیش از حد پرداخت می کنید یا خیر. می توانید میزان مالیاتی را که در حساب مالیاتی شخصی خود در وب سایت دولت پرداخت کرده اید، پیگیری کنید.

وام ها در مقادیر 250 دلار، 500 دلار، 750 دلار، 1250 دلار یا 3500 دلار ارائه می شوند. تایید و مبلغ وام بر اساس میزان بازپرداخت مورد انتظار، معیارهای واجد شرایط بودن، و پذیره نویسی. در صورت تایید، وجوه بر روی یک کارت از پیش پرداخت شده بارگذاری می شود و مبلغ وام از بازپرداخت مالیات شما کسر می شود و مبلغ پرداختی مستقیم به شما را کاهش می دهد.

برنامه ریزی املاک و مالیات بر ارث

پس از تصادف در نوامبر 2007، تقریباً 6 ماه بعد از PFP به ایان روو معرفی شدم. از آن زمان، PFP قادر به ارائه مشاوره درجه یک در مورد نحوه ایجاد یک تراست آسیب شخصی، و سپس مدیریت آن در سال های آینده بوده است. سپرده‌های نقدی به طور کامل محافظت می‌شوند، چه تحت طرح تضمین سپرده یا توسط خزانه‌داری HM در National Savings

برنامه ریزی املاک و مالیات بر ارث

من او را بسیار قابل دسترس، بسیار دقیق در نصیحت هایی که می کند، یافتم و همیشه توصیه های معقول و عملی ارائه می دهد. عمق دانش او در زمینه خود برای کسانی که به مشتریان در مورد کلیه امور مربوط به تراست آسیب های شخصی و معاونت ها مشاوره می دهند بسیار ارزشمند است. در حال حاضر یا در آینده هیچ تردیدی در توصیه جوآن به همکارانم برای مشاوره و کمک حرفه ای نخواهم داشت.

ما می دانیم که کارکنان شما برای موفقیت کسب و کار شما به عنوان یکی از بزرگترین ارائه دهندگان برتر استرالیا چقدر ارزشمند هستند

برنامه های فدرال وجود دارد، یا ایالت شما ممکن است طرح خود را داشته باشد. به نقل‌قول‌های ارائه‌دهندگان بیمه مختلف نگاه کنید تا کمترین نرخ‌ها را بیابید و ببینید آیا بر اساس درآمدتان واجد شرایط دریافت یارانه هستید یا خیر. اگر مشکلات سلامتی دارید، بدانید که یک طرح گران‌تر می‌تواند برای شما مقرون به صرفه باشد. اگر یاد نگیرید که پول خود را مدیریت کنید، دیگران راه هایی برای مدیریت نادرست آن برای شما پیدا خواهند کرد. برخی از این افراد ممکن است سوء نیت داشته باشند، مانند برنامه ریزان مالی بی پروا و بر اساس کمیسیون. به مشتریان استراتژی هایی در مدیریت پول نقد، پوشش بیمه، برنامه ریزی سرمایه گذاری یا سایر زمینه ها برای کمک به آنها در دستیابی به اهداف مالی خود توصیه کنید.

شما برای پول خود سخت کار می کنید، بنابراین می خواهید پولتان برای شما سخت کار کند. یک مشاور می تواند شما را در زمینه برنامه ریزی سرمایه گذاری، بازنشستگی و مالیات بر ارث پشتیبانی کند. ما برای شناختن شما و ارائه توصیه‌هایی که متناسب با نیازهای خاص شما باشد، وقت صرف می‌کنیم - همه اینها با هدف کمک به شما برای تصمیم‌گیری آگاهانه درباره برنامه‌های مالی آینده‌تان است. ما تیم بزرگی از متخصصان سرمایه گذاری داریم که با برنامه ریزان مالی ما همکاری می کنند. چه سرمایه‌گذاری‌های شرکتی یا شخصی انجام دهید، و مایلید سرمایه‌گذاری‌هایتان مدیریت شود یا در مورد آنها به شما مشاوره داده شود، ما می‌توانیم کمک کنیم.

ما متوجه شدیم که ریچارد کراپر و کارکنانش کاملاً حرفه ای و بسیار آگاه هستند. ریچارد همیشه با مشتریان و خانواده های آنها به شیوه ای مهربانانه، حمایتی و در دسترس برخورد می کند. ریچارد مشاور مالی «رفتن به» ما برای مشتریانی است که جوایز بزرگی دارند. بقیه زندگی او محفوظ است با وجود فراز و نشیب ها و عدم قطعیت های دورانی که ما در آن زندگی می کنیم - و بی ثباتی تا به حال ناشناخته بخش مالی، ریچارد کار فوق العاده ای انجام داده است.

یک مشاور مالی به حساب‌های پس‌انداز، سرمایه‌گذاری‌ها و ISA‌های ارائه‌شده توسط شرکت‌های مختلف نگاه می‌کند و یک مورد خاص را توصیه می‌کند که به بهترین وجه مناسب شرایط شخصی شما باشد. مشتریان همیشه در دسترس، او را در مشاوره های خود بسیار واضح و در تمام جنبه های خدماتی که ارائه می دهد بسیار کارآمد می دانند. برای بهبود وضعیت مالی شخصی خود به شغلی با درآمد بالاتر یا درآمد بادآورده از یکی از بستگان خود نیاز ندارید. برای بسیاری از افراد، مدیریت بهتر پول تنها چیزی است که برای کاهش مخارج، بهبود توانایی سرمایه گذاری و پس انداز و دستیابی به اهداف مالی که زمانی غیرممکن به نظر می رسید، نیاز است. مشاوره مالی جامع - به ایجاد یک برنامه مالی برای رسیدن به اهداف مالی خود کمک کنید. این مواردی مانند پس انداز، سرمایه گذاری، بیمه و برنامه ریزی فوق العاده و بازنشستگی را پوشش می دهد.

با استفاده از دانش استراتژی های مالیاتی و سرمایه گذاری، اوراق بهادار، بیمه، طرح های بازنشستگی و املاک و مستغلات، در مورد طرح های مالی به مشتریان مشاوره دهید. وظایف شامل ارزیابی دارایی ها، بدهی ها، جریان نقدی، پوشش بیمه، وضعیت مالیاتی و اهداف مالی مشتریان است.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت ایده ماندگار بازدید نمایید
همچنین ممکن است دارایی های مالی را برای مشتریان خریداری و بفروشد. یک مشاور مالی می‌تواند فردی ایده‌آل برای صحبت باشد، اگر در نظر داشته باشید که چه گزینه‌هایی برای کمک به شما در دستیابی به اهداف مالی در دسترس است. چه برنامه‌ریزی برای بازنشستگی رویایی‌تان، محافظت از عزیزانتان در آینده یا صرفاً به دست آوردن بیشتر از ثروتی که در حال حاضر دارید.

این نکات مالی برای کمک به شما طراحی شده اند که بهترین زندگی مالی خود را داشته باشید و از این واقعیت استفاده کنید که هر چه جوان تر هستید، زمان بیشتری برای رشد پس انداز و سرمایه گذاری دارید. برای درک کامل اهداف و شرایط مالی مشتریان، با مشاوران دیگر مشتریان، مانند وکلا، حسابداران، افسران اعتماد یا بانکداران سرمایه گذاری ملاقات کنید. منابع مربوط به مقررات، توسعه عمل، سرمایه گذاری، حقوق بازنشستگی، برنامه ریزی بازنشستگی، برنامه ریزی املاک، وصیت نامه و وصیت نامه، و دارایی. پول شما باید برای حمایت از سبک زندگی مورد نظرتان کار کند نه اینکه مجبور باشید شیوه زندگی خود را تطبیق دهید، و یک برنامه مالی شخصی موفق می تواند به شما در رسیدن به این هدف کمک کند. ما درباره آنچه اتفاق می‌افتد، نیازهای من برای گزینه‌های آینده سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاری، سهام و سهام، سطوح مالی ریسک، اهداف کوتاه‌مدت و بلندمدت، سیستم سود، اراده‌ها و موارد دیگر بحث کردیم. برنامه ریزی مالی شخصی در چند سال گذشته حمایت مالی و تفاهم را برای اعتماد آسیب شوهرم فراهم کرده است.

هیچ وضعیت مالیاتی خاصی برای جوایز جراحات شخصی وجود ندارد به جز پرداخت های دوره ای که درآمد معاف از مالیات است. بسته به شرایط خود، احتمالاً کمک هزینه شخصی خواهید داشت که به شما امکان می دهد هر سال مقادیری از درآمد معاف از مالیات و سود سرمایه را تعیین کنید. شما همچنین ممکن است واجد شرایط باشید تا با استفاده از کمک هزینه ISA هر سال برخی از سرمایه گذاری های خود را از مالیات محافظت کنید. اگرچه سرمایه گذاری مناسب برای جبران خسارت به رفع بسیاری از نیازهای آینده پس از یک آسیب شخصی کمک می کند، گاهی اوقات بزرگترین دارایی حمایت یک یا چند عضو خانواده است.

این پنج مرحله برای برنامه ریزی مالی موفق را می توان در هر مرحله از زندگی شما به کار برد. کار با یک مشاور مالی مستقل و متخصص به شما این امکان را می دهد که پس انداز کنید و با اطمینان از اینکه کار درست را انجام می دهید سرمایه گذاری کنید. بسیاری از مشتریان ما با جوایز غرامت قابل توجهی از برنامه ریزی مالی شخصی برای مشاوره و مدیریت سرمایه گذاری های خود استفاده کرده اند.

لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالی به سایت ما مراجعه نمایید
من هیچ تردیدی ندارم که او را به عنوان یکی از بهترین ها در زمینه خود معرفی کنم. شما برای ساختن یک تخم لانه سخت کار کرده اید و ممکن است به آن نیاز داشته باشید تا 20، 30، 40 یا حتی بیشتر دوام بیاورد. آنها به تصویر مالی کامل شما نگاه می کنند، از طریق تصمیمات تامین اجتماعی و RMD، گزینه های مدیکر، و بودجه بندی برای هزینه های مراقبت های بهداشتی صحبت می کنند.

10 نکته ساده برای مدیریت پول

ما با مشاوران مالی مستقل پیشرو در بریتانیا کار می کنیم و تجربه و دانش بی نظیری را برای مشتریان خود به ارمغان می آوریم تا از ثروت آنها محافظت کنند. برنامه ریزان مالی ما به شما کمک می کنند تا پیامدهای مالیات بر ارث بر دارایی خود و نحوه برنامه ریزی بر اساس آن را درک کنید. ما با متخصصان خارجی بسیار ماهر همکاری می کنیم تا اطمینان حاصل کنیم که تمام ساختارهای مناسب برای دستیابی به اهداف شما وجود دارد. همه چیز خیلی دلهره آور بود نکته اصلی این بود که به من توصیه شد یک تراست آسیب شخصی باز کنم تا پول بلافاصله از مزایای آزمایش شده محافظت شود.

با حمایت و راهنمایی آن‌ها، می‌توانید اطمینان بیشتری داشته باشید که دارایی‌هایی که ایجاد کرده‌اید، شما را در دوران بازنشستگی خواهند دید. امی فونتینل بیش از 15 سال تجربه در پوشش امور مالی شخصی - بیمه، مالکیت خانه، برنامه ریزی بازنشستگی، کمک مالی، بودجه، و کارت های اعتباری - و همچنین امور مالی و حسابداری شرکتی، اقتصاد و سرمایه گذاری دارد. او علاوه بر Investopedia، برای Forbes Advisor، The Motley Fool، Credible و Insider نوشته است و سردبیر یک مجله اقتصادی است. در عوض، آنها گاهی اوقات بر اساس تخصص خود نام می‌برند، مانند «مشاور وام مسکن»، «مشاور سرمایه‌گذاری»، «مشاور بازنشستگی» یا «برنامه‌ریز مالی».

راهنمای ادعای R

مشاوران ما اینجا هستند تا به سرمایه گذارانی مانند شما کمک کنند تا تصمیمات مالی آگاهانه و مطمئن تری بگیرند. آنها مسیر پیش رو را زیر نظر خواهند داشت و به درآمد و بودجه بازنشستگی شما فکر می کنند و انتظارات شما را برای رشد با رویکردی منظم نسبت به ریسک متعادل می کنند. ممکن است تعجب کنید که آیا نرخ پس انداز فعلی شما برای بازنشستگی راحت کافی است یا خیر. شاید لازم باشد تغییراتی ایجاد کنید یا هزینه ها و اهداف دیگر را در نظر بگیرید. مشاوران ما به شما کمک می‌کنند تا وسایل نقلیه متفاوتی را که در اختیار دارید از نظر مالیاتی بهینه بشناسید و بهترین انتخاب را برای شرایط خود داشته باشید. آنها می توانند شما را از طریق سوالات بزرگ، رویدادهای برنامه ریزی شده یا غیرمنتظره زندگی و دوره های آشفتگی بازار راهنمایی کنند.

فرصت های شغلی در وب

هر کسی که مشاوره مالی شخصی می دهد و اکثر ارائه دهندگان مشاوره عمومی باید مجوز خدمات مالی استرالیا را داشته باشد. اگر در یک برنامه بازنشستگی و یک حساب پس انداز مشارکت می کنید و هنوز هم می توانید مقداری پول در سرمایه گذاری های دیگر بگذارید، خیلی بهتر است. دبورا فاولز یک کارشناس برنامه ریزی مالی و بودجه برای The Balance بود که بیش از یک دهه را صرف کمک به تخصص خود کرد.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت دادیس بازدید نمایید
او قبل از ورود به نویسندگی در زمینه های مختلفی از جمله آسیب شناسی و بازاریابی کار کرد. او علاوه بر انتشار دو کتاب در مورد امور مالی شخصی، شعر می‌نوشت، که برای آن جایزه انجمن شعر را برای سرودن شعر برجسته در سال 1997 دریافت کرد.

با یک برنامه به خوبی تعریف شده و پشتیبانی برای پایبندی به آن، می توانید نسبت به آنچه در پیش رو دارید احساس اطمینان بیشتری کنید. برای مثال، اگر مبلغی مقطوع دارید که می‌خواهید پس‌انداز کنید، کسی که راهنمایی می‌کند به شما می‌گوید که گزینه‌های پس‌انداز شما به طور کلی چه هستند. آنها ممکن است در مورد مزایا و معایب حساب های پس انداز معمولی، ISA ها و سرمایه گذاری ها به شما بگویند. آنها به شما در مورد محصولات خاصی که توسط شرکت های نامگذاری شده ارائه می شوند یا اینکه چه گزینه ای برای شما مناسب تر است، نمی گویند.

وسایل نقلیه مختلفی وجود دارد که می توانید پس انداز خود را در آنها سرمایه گذاری کنید، مانند حساب های پس انداز با بهره بالا، وجوه بازار پول، سی دی، سهام، اوراق قرضه و صندوق های سرمایه گذاری مشترک. سه مورد اول نسبتاً عاری از ریسک هستند، در حالی که سه مورد باقی مانده احتمال بیشتری برای شکست های مالی و همچنین احتمال بیشتری برای پاداش های پولی دارند. یادگیری در مورد سرمایه گذاری یک مهارت مهم برای ایجاد پس انداز و در نهایت ایجاد ثروت است.

برنامه های بازنشستگی تحت حمایت شرکت انتخاب بسیار خوبی هستند زیرا شما می توانید دلارهای قبل از مالیات را وارد کنید و شرکت ها اغلب با بخشی از مشارکت شما که مانند دریافت پول رایگان است، مطابقت دارند. معمولاً محدودیت‌های مشارکت برای 401s بیشتر از حساب‌های بازنشستگی فردی است، اما هر طرحی که از سوی کارفرما حمایت می‌شود و به اندازه کافی خوش شانس به شما پیشنهاد می‌شود، یک قدم به سلامت مالی نزدیک‌تر است. به جای اتکا به دیگران برای مشاوره، مسئولیت را بر عهده بگیرید و چند کتاب اساسی در مورد امور مالی شخصی بخوانید. هنگامی که به دانش مسلح شدید، اجازه ندهید کسی شما را غافلگیر کند - چه یک شخص مهم که به آرامی حساب بانکی شما را حذف می کند یا دوستانی که از شما می خواهند هر آخر هفته بیرون بروید و با آنها پول زیادی بریزید.

کارشناسان ما همچنین با شما همکاری خواهند کرد تا اطمینان حاصل کنند که شما و دارایی های شما از نظر مالی محافظت می شود. دریافت مشاوره مالی شخصی مستلزم جذب یک مشاور مالی واجد شرایط است که برای درک شما، نگرش شما نسبت به پول و ریسک سرمایه گذاری، جایی که در حال حاضر هستید و می خواهید به چه چیزی برسید، کار کند. این می تواند شامل تنظیم مجدد بودجه، تصمیم گیری آگاهانه در مورد پس انداز و سرمایه گذاری، یا در نظر گرفتن نیازهای بیمه شما باشد.

ما به شما کمک می‌کنیم تا برنامه‌های مالی شخصی ایجاد کنید که اهداف شما را برآورده کند و همچنین بهترین راه‌ها را برای محافظت و رشد ثروت خود بیابید. مشاوران مالی متخصصان واجد شرایطی هستند که عموماً دانش عمیقی در مورد سرمایه های فوق العاده، ایجاد ثروت و حفاظت از ثروت دارند. آنها می توانند کار خود را داشته باشند یا در یک شرکت خدمات مالی کار کنند. آنها معمولاً در کنار هم قرار دادن برنامه های استراتژیک برای کمک به شما در دستیابی به اهداف کوتاه مدت، میان مدت و بلندمدت تجربه دارند. شما همچنین می خواهید از پول خود در برابر مالیات محافظت کنید - که با حساب بازنشستگی به راحتی انجام می شود - و از تورم، که می توانید با اطمینان از اینکه تمام پول شما سود کسب می کند، محافظت کنید.

این حوزه مهم و فزاینده مشاوره حرفه ای معمولاً شامل مدل سازی جریان نقدی مادام العمر، سرمایه گذاری، حقوق بازنشستگی، دارایی، برنامه ریزی بازنشستگی، مالیات بر ارث، وصیت نامه، وصیت نامه و بیمه می شود. خواه هدف شما حفظ ثروت خود برای نسل بعدی باشد، به ساختن آن ادامه دهید یا از آن برای زندگی کردن به زندگی مورد نظر خود استفاده کنید، ما اینجا هستیم تا به شما کمک کنیم. مشاوران ما خدمات مدیریت ثروت شخصی و جامع را به سرمایه‌گذاران واجد شرایط ارائه می‌کنند—که از اهداف شما و خانواده‌تان حمایت می‌کنند. این کار با ساختن پرتفوی دقیق و از بالا به پایین، ایجاد تاکتیک‌های مالیاتی کارآمد برای انتخاب سرمایه‌گذاری و استراتژی‌های هزینه شروع می‌شود تا به شما کمک کند سود بیشتری را حفظ کنید. ما مشاوره مستمر نمونه کارها را به همراه پشتیبانی و مربیگری شخصی ارائه می‌کنیم تا به شما در تصمیم‌گیری، مقابله با چالش‌ها و پیچیدگی‌ها و همسویی با اهدافتان کمک کنیم.

نمی تواند به سؤالات شما پاسخ دهد و نمی تواند در مورد موقعیت های پیچیده مالی به شما توصیه کند. دومی دارای وفاداری بالقوه تقسیم شده است (به نفع شرکتشان و شما)، در حالی که اولی انگیزه ای برای هدایت شما در مسیر اشتباه ندارد. کسانی که خوداشتغال هستند طیف وسیعی از گزینه ها برای تنظیم برنامه های بازنشستگی دارند. سایرین می توانند IRA خود را باز کنند و اجازه می دهند هر ماه مقدار مشخصی پول از حساب پس انداز آنها برداشته شود و مستقیماً به IRA آنها کمک شود. حتی اگر فقط مبلغ کمی باشد، در نهایت به چیزی مفید اضافه می شود.

اگر بدانید وضعیت مالی شما چگونه خواهد بود، برنامه ریزی برای آینده آسان تر است.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوران مالیاتی رسمی به سایت ما مراجعه نمایید
با کمک نرم افزار تخصصی، برنامه ریزان مالی ما می توانند ثروت شخصی و تجاری شما را همراه با دارایی ها و مخارج تجزیه و تحلیل کنند تا پیش بینی مالی شما را ایجاد کنند. آنها همچنین می توانند سناریوهای مختلفی را برای درک تأثیر بر امور مالی شما انجام دهند. از طریق مدل‌سازی جریان نقدی، می‌توانید تعیین کنید که آیا در مسیر رسیدن به آینده‌ای که می‌خواهید هستید یا نه، و در غیر این صورت، می‌توانیم برنامه‌ای برای کمک به شما ایجاد کنیم. او یکی از اولین مشاوران مالی بود که به من آموخت که چقدر ضروری است برای کسانی که در کار آسیب های فاجعه بار مشارکت دارند یک مشاور مالی خوب را در مذاکرات تسویه حساب و تصمیم گیری در مورد نحوه ساختار جوایز مشارکت دهند. او که اغلب در کوتاه ترین زمان مشاوره می دهد، همیشه منبعی آماده و قابل اعتماد برای مشاوره مالی در برخی از پیچیده ترین و مهم ترین ادعاهایی است که در سال های اخیر رسیدگی کرده ام.

شرکت‌های مشاوره مالی

چه درخواست شما در مورد حقوق بازنشستگی، بیمه، امور مالی کسب و کار یا هر موضوع مرتبط با پول باشد، ما شما را به یک مشاور مالی مستقل که می توانید به آن اعتماد کنید متصل می کنیم. ما همه کارشناسانی را که با آنها کار می کنیم به دقت بررسی می کنیم و فقط در صورتی مشتریان را به آنها معرفی می کنیم که در بهترین موقعیت برای کمک به مشتریان خود در دستیابی به اهداف خود باشند. به عنوان مثال، در طول نوسانات بازار در سال 2020، مشاوران روبو در مواجهه با بازار پر استرس مقاومت کردند.

همچنین می توانید با یک برنامه ریز مالی ماهر به کل تصویر مالی خود نگاه کنید. این شامل مالیات، سرمایه گذاری، بدهی، درآمد و هزینه، برنامه ریزی املاک و موارد دیگر می شود. برای این فهرست، شرکت‌هایی را در نظر نگرفتیم که مشتریان و مشاوران را برای خدمات برنامه‌ریزی مالی جامع، مانند Zoe Financial یا Facet Wealth مطابقت می‌دهند.

آیا به یک مشاور مالی نیاز دارید؟

این خدمات ممکن است درصدی از موجودی حساب شما، کارمزد اولیه یا هزینه ماهانه مداوم را دریافت کنند.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت راشا مشاوران راستین بازدید نمایید
مشاور مالی یک برنامه ریز مالی است و برنامه ریزان مالی معتبر نوع خاصی از مشاوران هستند. یک برنامه ریز مالی معتبر اغلب در یک هدف خاص مانند پس انداز برای بازنشستگی یا تسویه ملک تخصص دارد. تفاوت بزرگ بین این دو این است که یک برنامه ریز مالی تایید شده به استاندارد امانتداری ملزم است.

در حقیقت، Robo-dvice به هر ابزار یا برنامه آنلاینی اشاره دارد که ممکن است برای جایگزینی برخی از جنبه‌های خدمات مشاور مالی استفاده شود. مثال‌ها ممکن است شامل ماشین حساب مستمری بی‌طرف یا ماشین حساب وام مسکن یا چک لیست وام مسکن ما باشد. برخی از پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری آنلاین نیز اشکالی از «مشاوره رباتیک» را ارائه می‌دهند.

یک مشاور مالی خوب می تواند در درازمدت در زمان، پول و ناامیدی احتمالی شما صرفه جویی کند. آنها بازار را برای شما جستجو می کنند، بهترین معامله را دنبال می کنند و از طرف شما با ارائه دهنده محصول مطلوب ترین شرایط را مذاکره می کنند. مشاورانی هستند که در بازنشستگی تخصص دارند، مشاورانی که متخصص بیمه هستند، مشاورانی که بر تخصص سرمایه گذاری تمرکز می کنند، این لیست ادامه دارد و ادامه دارد. هزینه مشاوره مالی از راه دور ارائه شده به صورت آنلاین تقریباً مشابه مشاوره حضوری است. با این حال، برخی از مشاوران فردی ممکن است هزینه های خود را کاهش دهند یا تخفیف های کوچکی را به صلاحدید خود برای مشاوره از راه دور ارائه دهند.

از جمله موارد دیگر، این راه حل ها باعث کاهش بار روی شما و میزان زباله های شناور در اطراف می شود. در حالی که مشاوران روبو برای برخی افراد مناسب هستند، آنها در درجه اول بدون در نظر گرفتن تصویر بزرگتر به یک نیاز پاسخ می دهند. همچنین، برخی از مشاوران روبو در طول رویدادهای مهم بازار با مشکلات فنی مواجه شده‌اند یا توانایی مشتریان خود را برای تغییر سرمایه‌گذاری‌هایشان خاموش کرده‌اند. به خصوص در دوره‌های نوسانات بالا، در واقع صحبت کردن با کسی ممکن است بیش از حد درخواست کند. نرخ بازده مرکب 0.07% مرکب ماهانه در نظر گرفته می شود و معادل نرخ بهره متوسط ​​ملی حساب پس انداز از 31 مارس 2021 است، همانطور که FDIC برای سپرده های زیر 100000 دلار گزارش کرده است.

بهترین روبو

به عنوان مثال، یک برنامه ریز مالی معتبر و یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده لزوماً در مورد نوع مشاوره ای که ارائه می دهند یا دستورالعمل های اخلاقی که باید از آنها پیروی کنند، یکسان نیستند. پیمایش در سوپ الفبای تعیین‌های مالی در ابتدا می‌تواند کمی سخت باشد، اما دانستن اصول اولیه مفید است تا بفهمید با چه نوع مشاور مالی کار می‌کنید. مشاوران روبو می‌توانند از کم‌هزینه‌ترین گزینه‌ها برای دریافت مشاوره مالی باشند، اما آنها اغلب فاقد ارتباط انسانی هستند. این جایی است که یک مشاور مالی آنلاین می تواند برتری داشته باشد، به خصوص اگر به دنبال مشاوره مالی کاملا شخصی هستید. یک مشاور مالی همچنین می‌تواند به مدیریت تصمیم‌گیری مبتنی بر احساسات کمک کند، چیزی که یک مشاور رباتیک برای انجام آن مجهز نیست. اگر هم استعداد برنامه ریزی مالی و هم تمایل به کمک به دیگران را دارید، ممکن است بخواهید شغلی را به عنوان یک مشاور مالی شخصی دنبال کنید.

امتحان سرمایه گذاری

در واقع، شرکت‌های مشاوره مالی بیشتری در حال انتقال برخی یا تمام خدمات خود به صورت آنلاین هستند. وقت گذاشتن برای تحقیق در مورد مشاوران می تواند به شما کمک کند تا بهترین متناسب با نیازها و بودجه شما را پیدا کنید. از سوی دیگر، Robo-Avisor یک پلتفرم مشاوره مالی است که بر الگوریتم‌های رایانه‌ای برای ارائه راهنمایی به افراد در تصمیم‌گیری‌های پولی متکی است. به طور معمول، شما به پرسشنامه‌ای به صورت آنلاین پاسخ می‌دهید که به یک مشاور روباتی می‌گوید اهداف شما، میزان تحمل ریسک و جدول زمانی شما برای سرمایه‌گذاری چیست.

Altruist Corp ("Altruist") موتور نرم افزاری را ارائه می دهد که به مشاوران مالی کمک می کند تا به نتایج بهتری دست یابند.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالیاتی به سایت ما مراجعه نمایید
خدمات مشاوره ای و مدیریت سرمایه گذاری توسط Altruist LLC، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده در SEC، و محصولات مرتبط با کارگزاری توسط Altruist Financial LLC، یکی از اعضای FINRA/SIPC ارائه می شود. تجارت بدون کمیسیون به معنای معاملات کمیسیون 0 دلاری است که در حساب های کارگزاری از طریق وب یا دستگاه های تلفن همراه قرار می گیرد.

اگر آماده سرمایه گذاری نیستید و نمی خواهید با یک برنامه ریز مالی فقط هزینه کار کنید، یک مربی مالی می تواند یک راه حل باشد. این افراد در درک هزینه های روزمره، بدهی های شما و سایر مواردی که بر امور مالی کلی شما تأثیر می گذارد مهارت دارند. مربیان مالی می توانند به شما در مدیریت هزینه ها و نیازهای اساسی مدیریت مالی کمک کنند.

مشاوران خدمات کامل در چندین زمینه تخصص دارند، اما لزوماً همه کارها را خودشان انجام نمی دهند. به عنوان مثال، آنها می توانند به شما کمک کنند که شکاف های موجود در طرح املاک خود را شناسایی کرده و در مورد مسائل با شما صحبت کنند، اما آنها وکیل نیستند. در نتیجه، شما معمولاً با یک وکیل دارای مجوز برای تهیه اسناد و مشاوره حقوقی خاص کار می کنید. جستجوی مشاوره مالی در بریتانیا همیشه گران بوده و بدون مبالغ قابل توجهی برای سرمایه گذاری، دریافت آن مشاوره می تواند مشکل ساز باشد.

Vanguard یکی از بزرگترین شرکت های سرمایه گذاری در جهان با چندین دهه تجربه و شهرت جهانی است. مدیران سرمایه‌گذاری، محققان، استراتژیست‌ها و اقتصاددانان بسیار محترم ما در همه زمینه‌های سرمایه‌گذاری تخصص عمیقی کسب کرده‌اند. شما به بهترین تفکرات این کارشناسان پیشتاز همراه با یک طرح سفارشی بر اساس اهداف شخصی خود دسترسی خواهید داشت که روش‌های ما را در شرایط شما اعمال می‌کند. علاوه بر این، مشاوران مالی ما آماده هستند تا در صورت نیاز از طریق تلفن، ایمیل یا چت ویدیویی به شما کمک کنند. برخی از خانه های سرمایه گذاری بزرگ مدیریت سرمایه گذاری و مشاوره مالی بسیار ابتدایی را ارائه می دهند. همانطور که ممکن است تصور کنید، محصولاتی که آنها پول شما را در آن قرار می دهند معمولاً متعلق به خودشان است.

برای اولین بار، من شروع به انجام سرمایه گذاری های خود به روشی ساختاریافته کرده ام که با اهداف خاصی مرتبط است. بهترین قسمتی که من دوست دارم داشتن یک برنامه ریز مالی اختصاصی است که اهداف بلند مدت من را بر اساس ساعت ها تعامل و بحث درک می کند. ریکی هیوستون یک گزارشگر ثروت‌ساز برای Business Insider است که وظیفه دارد محصولات دلالی، برنامه‌های سرمایه‌گذاری، خدمات مشاوره آنلاین، مبادلات ارزهای دیجیتال و سایر محصولات مالی ثروت‌ساز را پوشش دهد. هزینه های کمتر و افزایش بهره وری با تنها پلتفرم دیجیتالی کاملاً یکپارچه برای مشاوران مالی. با یک تماس به تیم خدمات و عملیات اختصاصی ما متصل شوید - 80٪ از همه تماس ها در عرض 30 ثانیه پاسخ داده می شود. استراتژی های سرمایه گذاری را برای مشتریان با هر اندازه ای در پلتفرم های انعطاف پذیر و با معماری باز طراحی کنید.

بهترین موتورهای جستجو برای یافتن یک مشاور مالی

در حقیقت، Robo-dvice به هر ابزار یا برنامه آنلاینی اشاره دارد که ممکن است برای جایگزینی برخی از جنبه‌های خدمات مشاور مالی استفاده شود. مثال‌ها ممکن است شامل ماشین حساب مستمری بی‌طرف یا ماشین حساب وام مسکن یا چک لیست وام مسکن ما باشد. برخی از پلتفرم‌های سرمایه‌گذاری آنلاین نیز اشکالی از «مشاوره رباتیک» را ارائه می‌دهند.

همچنین می توانید با یک برنامه ریز مالی ماهر به کل تصویر مالی خود نگاه کنید.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالی به سایت ما مراجعه نمایید
این شامل مالیات، سرمایه گذاری، بدهی، درآمد و هزینه، برنامه ریزی املاک و موارد دیگر می شود. برای این فهرست، شرکت‌هایی را در نظر نگرفتیم که مشتریان و مشاوران را برای خدمات برنامه‌ریزی مالی جامع، مانند Zoe Financial یا Facet Wealth مطابقت می‌دهند.

در واقع، شرکت‌های مشاوره مالی بیشتری در حال انتقال برخی یا تمام خدمات خود به صورت آنلاین هستند. وقت گذاشتن برای تحقیق در مورد مشاوران می تواند به شما کمک کند تا بهترین متناسب با نیازها و بودجه شما را پیدا کنید. از سوی دیگر، Robo-Avisor یک پلتفرم مشاوره مالی است که بر الگوریتم‌های رایانه‌ای برای ارائه راهنمایی به افراد در تصمیم‌گیری‌های پولی متکی است. به طور معمول، شما به پرسشنامه‌ای به صورت آنلاین پاسخ می‌دهید که به یک مشاور روباتی می‌گوید اهداف شما، میزان تحمل ریسک و جدول زمانی شما برای سرمایه‌گذاری چیست.

اگر آماده سرمایه گذاری نیستید و نمی خواهید با یک برنامه ریز مالی فقط هزینه کار کنید، یک مربی مالی می تواند یک راه حل باشد. این افراد در درک هزینه های روزمره، بدهی های شما و سایر مواردی که بر امور مالی کلی شما تأثیر می گذارد مهارت دارند. مربیان مالی می توانند به شما در مدیریت هزینه ها و نیازهای اساسی مدیریت مالی کمک کنند.

مشاوران خدمات کامل در چندین زمینه تخصص دارند، اما لزوماً همه کارها را خودشان انجام نمی دهند. به عنوان مثال، آنها می توانند به شما کمک کنند که شکاف های موجود در طرح املاک خود را شناسایی کرده و در مورد مسائل با شما صحبت کنند، اما آنها وکیل نیستند. در نتیجه، شما معمولاً با یک وکیل دارای مجوز برای تهیه اسناد و مشاوره حقوقی خاص کار می کنید. جستجوی مشاوره مالی در بریتانیا همیشه گران بوده و بدون مبالغ قابل توجهی برای سرمایه گذاری، دریافت آن مشاوره می تواند مشکل ساز باشد.

سوالات متداول

و 99.5٪ از انواع حساب های رایج را به صورت آنلاین باز کنید، از جمله بیشتر حساب های مشاوره. ما وجوه مشتری را مدیریت نمی‌کنیم یا دارایی‌ها را نگه می‌داریم، به کاربران کمک می‌کنیم با مشاوران مالی مرتبط ارتباط برقرار کنند. حضور این وب‌سایت در اینترنت به‌طور مستقیم یا غیرمستقیم نباید به عنوان درخواست خدمات مشاوره سرمایه‌گذاری به افراد حوزه قضایی دیگر تفسیر شود، مگر اینکه در قانون به‌طور دیگری اجازه داده شده باشد. پیگیری یا پاسخ‌های فردی به مصرف‌کنندگان در یک ایالت خاص توسط Approach Financial در ارائه مشاوره سرمایه‌گذاری شخصی برای غرامت، بدون رعایت الزامات حوزه قضایی یا طبق معافیت دولتی قابل اعمال، انجام نمی‌شود.

به عنوان مثال، یک برنامه ریز مالی معتبر و یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده لزوماً در مورد نوع مشاوره ای که ارائه می دهند یا دستورالعمل های اخلاقی که باید از آنها پیروی کنند، یکسان نیستند. پیمایش در سوپ الفبای تعیین‌های مالی در ابتدا می‌تواند کمی سخت باشد، اما دانستن اصول اولیه مفید است تا بفهمید با چه نوع مشاور مالی کار می‌کنید. مشاوران روبو می‌توانند از کم‌هزینه‌ترین گزینه‌ها برای دریافت مشاوره مالی باشند، اما آنها اغلب فاقد ارتباط انسانی هستند. این جایی است که یک مشاور مالی آنلاین می تواند برتری داشته باشد، به خصوص اگر به دنبال مشاوره مالی کاملا شخصی هستید. یک مشاور مالی همچنین می‌تواند به مدیریت تصمیم‌گیری مبتنی بر احساسات کمک کند، چیزی که یک مشاور رباتیک برای انجام آن مجهز نیست. اگر هم استعداد برنامه ریزی مالی و هم تمایل به کمک به دیگران را دارید، ممکن است بخواهید شغلی را به عنوان یک مشاور مالی شخصی دنبال کنید.

یک مشاور مالی خوب می تواند در درازمدت در زمان، پول و ناامیدی احتمالی شما صرفه جویی کند. آنها بازار را برای شما جستجو می کنند، بهترین معامله را دنبال می کنند و از طرف شما با ارائه دهنده محصول مطلوب ترین شرایط را مذاکره می کنند. مشاورانی هستند که در بازنشستگی تخصص دارند، مشاورانی که متخصص بیمه هستند، مشاورانی که بر تخصص سرمایه گذاری تمرکز می کنند، این لیست ادامه دارد و ادامه دارد. هزینه مشاوره مالی از راه دور ارائه شده به صورت آنلاین تقریباً مشابه مشاوره حضوری است. با این حال، برخی از مشاوران فردی ممکن است هزینه های خود را کاهش دهند یا تخفیف های کوچکی را به صلاحدید خود برای مشاوره از راه دور ارائه دهند.

تفاوت بین یک مشاور مالی و یک برنامه ریز مالی چیست؟

چه درخواست شما در مورد حقوق بازنشستگی، بیمه، امور مالی کسب و کار یا هر موضوع مرتبط با پول باشد، ما شما را به یک مشاور مالی مستقل که می توانید به آن اعتماد کنید متصل می کنیم. ما همه کارشناسانی را که با آنها کار می کنیم به دقت بررسی می کنیم و فقط در صورتی مشتریان را به آنها معرفی می کنیم که در بهترین موقعیت برای کمک به مشتریان خود در دستیابی به اهداف خود باشند. به عنوان مثال، در طول نوسانات بازار در سال 2020، مشاوران روبو در مواجهه با بازار پر استرس مقاومت کردند.

Altruist Corp ("Altruist") موتور نرم افزاری را ارائه می دهد که به مشاوران مالی کمک می کند تا به نتایج بهتری دست یابند. خدمات مشاوره ای و مدیریت سرمایه گذاری توسط Altruist LLC، یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده در SEC، و محصولات مرتبط با کارگزاری توسط Altruist Financial LLC، یکی از اعضای FINRA/SIPC ارائه می شود. تجارت بدون کمیسیون به معنای معاملات کمیسیون 0 دلاری است که در حساب های کارگزاری از طریق وب یا دستگاه های تلفن همراه قرار می گیرد.

برای اولین بار، من شروع به انجام سرمایه گذاری های خود به روشی ساختاریافته کرده ام که با اهداف خاصی مرتبط است. بهترین قسمتی که من دوست دارم داشتن یک برنامه ریز مالی اختصاصی است که اهداف بلند مدت من را بر اساس ساعت ها تعامل و بحث درک می کند. ریکی هیوستون یک گزارشگر ثروت‌ساز برای Business Insider است که وظیفه دارد محصولات دلالی، برنامه‌های سرمایه‌گذاری، خدمات مشاوره آنلاین، مبادلات ارزهای دیجیتال و سایر محصولات مالی ثروت‌ساز را پوشش دهد. هزینه های کمتر و افزایش بهره وری با تنها پلتفرم دیجیتالی کاملاً یکپارچه برای مشاوران مالی. با یک تماس به تیم خدمات و عملیات اختصاصی ما متصل شوید - 80٪ از همه تماس ها در عرض 30 ثانیه پاسخ داده می شود. استراتژی های سرمایه گذاری را برای مشتریان با هر اندازه ای در پلتفرم های انعطاف پذیر و با معماری باز طراحی کنید.

این خدمات ممکن است درصدی از موجودی حساب شما، کارمزد اولیه یا هزینه ماهانه مداوم را دریافت کنند. مشاور مالی یک برنامه ریز مالی است و برنامه ریزان مالی معتبر نوع خاصی از مشاوران هستند. یک برنامه ریز مالی معتبر اغلب در یک هدف خاص مانند پس انداز برای بازنشستگی یا تسویه ملک تخصص دارد.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت تحلیل گران تراز پادرا بازدید نمایید
تفاوت بزرگ بین این دو این است که یک برنامه ریز مالی تایید شده به استاندارد امانتداری ملزم است.

برای استخدام یک مشاور مالی به چه میزان پول نیاز دارید؟

Rebecca Lake Rebecca Lake یک متخصص بازنشستگی، سرمایه‌گذاری و برنامه‌ریزی املاک است که به مدت یک دهه در مورد امور مالی شخصی می‌نویسد. تخصص او در حوزه مالی به خرید خانه، کارت های اعتباری، بانکداری و مشاغل کوچک نیز گسترش می یابد. او مستقیماً با چندین برند بزرگ مالی و بیمه کار کرده است، از جمله سیتی بانک، دیسکاور و AIG و نوشته‌های او به صورت آنلاین در US News and World Report، CreditCards.com و Investopedia منتشر شده است. ربکا فارغ التحصیل دانشگاه کارولینای جنوبی است و همچنین به عنوان دانشجوی کارشناسی ارشد در دانشگاه چارلستون جنوبی تحصیل کرد. او که اصالتا اهل ویرجینیای مرکزی است، اکنون به همراه دو فرزندش در سواحل کارولینای شمالی زندگی می کند.

Robo-Avisor B2B یک پلت فرم مدیریت خودکار سبد سهام است که توسط مشاوران مالی استفاده می شود. از آنجایی که مشاوران روبو در موسسات مالی بزرگ به تکامل خود ادامه می دهند، احتمالاً گزینه های بهتری را برای سرمایه گذاران و مشاوران مالی باهوش ارائه می دهند. مبتدیان و کسانی که ترجیح می دهند فقط آن را تنظیم کنند و فراموش کنند، به احتمال زیاد از اتوماسیونی که مشاوران روبو به ارمغان می آورند قدردانی می کنند.

هیچ کارمزد یا هزینه پنهانی وجود ندارد، و فقط در صورتی پرداخت می‌کنید که بخواهید با توصیه‌های ارائه‌شده در برنامه مالی شخصی‌شده خود پیش بروید. مشاوره Robo ممکن است ارزان تر و راحت تر از یک مشاور مالی باشد، اما محدودیت هایی دارد. نمی تواند به سؤالات شما پاسخ دهد و نمی تواند در مورد موقعیت های پیچیده مالی به شما توصیه کند. سوال واقعی این است که "چگونه بهترین مشاور مالی را برای خود پیدا کنم؟" اگر می‌خواهید برای سرمایه‌گذاری‌های خود رویکردی کم‌هزینه و کم‌هزینه داشته باشید، ممکن است یک مشاور روبو مناسب باشد. اگر میلیون ها دلار دارایی و امور مالی پیچیده دارید، ممکن است بخواهید از یک مشاور مالی حضوری سنتی استفاده کنید تا به شما در مدیریت پول و سرمایه گذاری کمک کند.

در واقع، شرکت‌های مشاوره مالی بیشتری در حال انتقال برخی یا تمام خدمات خود به صورت آنلاین هستند. وقت گذاشتن برای تحقیق در مورد مشاوران می تواند به شما کمک کند تا بهترین متناسب با نیازها و بودجه شما را پیدا کنید. برخی از مشاوران مالی در محصولات خاص، مانند حقوق بازنشستگی، بیمه یا وام مسکن مسکونی تخصص دارند، در حالی که برخی دیگر قادر به ارائه مشاوره در مورد انواع امور مالی در کل بازار هستند. از سوالات حقوق بازنشستگی، وام مسکن و بیمه گرفته تا مشاوره بدهی، ما کمک صادقانه و عملی برای هزاران مشتری و همچنین دسترسی به طیف گسترده ای از محصولات و خدمات مالی ارائه کرده ایم. به عبارت ساده، مشاوره مالی خدمات پشتیبانی و مشاوره ای است که از یک مشاور مالی مستقل تحت نظارت دریافت می کنید و شامل توصیه هایی بر اساس شرایط شخصی و مالی شما است.

سخار کلاهستی مدیر کل پروژه های Aurobindo Pharma Ltd

آنها استراتژی های سرمایه گذاری نسبتا ساده ای هستند که از ETF ها برای بهینه سازی ریسک پرتفوی در مقابل بازده مورد انتظار استفاده می کنند. اگر مشاوری را برای مدیریت سبد سرمایه گذاری خود استخدام کنید، درصدی از موجودی حساب خود را دریافت خواهید کرد که معمولا بین 1 تا 3 درصد در سال است. برای بهره مندی شما باید حداقل 100000 پوند درآمد سالانه و/یا 100000 پوند پس انداز، سرمایه گذاری و/یا مستمری شخصی به صورت انفرادی یا مشترک داشته باشید.

برای استخدام یک مشاور مالی به چه میزان پول نیاز دارید؟

به طور معمول، شما به پرسشنامه‌ای به صورت آنلاین پاسخ می‌دهید که به یک مشاور روباتی می‌گوید اهداف شما، میزان تحمل ریسک و جدول زمانی شما برای سرمایه‌گذاری چیست. سپس الگوریتم پلتفرم از این پاسخ ها برای ایجاد طرح سرمایه گذاری شما استفاده می کند. چه درخواست شما در مورد حقوق بازنشستگی، بیمه، امور مالی کسب و کار یا هر موضوع مرتبط با پول باشد، ما شما را به یک مشاور مالی مستقل که می توانید به آن اعتماد کنید متصل می کنیم. ما همه کارشناسانی را که با آنها کار می کنیم به دقت بررسی می کنیم و فقط در صورتی مشتریان را به آنها معرفی می کنیم که در بهترین موقعیت برای کمک به مشتریان خود در دستیابی به اهداف خود باشند. به دنبال یک مشاور مالی مستقل آنلاین هستید که بتواند از راه دور به شما مشاوره دهد؟ بسیاری از IFAها اکنون خدمات خود را از طریق اینترنت و تلفن ارائه می کنند.

به عنوان مثال، در طول نوسانات بازار در سال 2020، مشاوران روبو در مواجهه با بازار پر استرس مقاومت کردند. بر اساس تحقیقات مشاوران مالی در Backend Benchmark، "بسیاری از مشاوران رباتیک با استراتژی‌ها یا دارایی‌های منحصربه‌فرد از نظر عملکرد بالاتر یا پایین‌تر از معیار عادی عملکرد بهتری داشتند." او اخبار مالی شخصی را منتشر کرد و در مورد مالیات، سرمایه گذاری، بازنشستگی، ساخت ثروت و مدیریت بدهی نوشت. او یک خبرنامه دو هفته‌ای و ستونی را تشکیل می‌داد که به سؤالات خوانندگان درباره پول پاسخ می‌داد.

این قابل درک است، زیرا تنها 24 ساعت در روز وجود دارد، و آنها ممکن است نتوانند این نوع تعامل را انجام دهند.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالی به سایت ما مراجعه نمایید
برنامه‌ریزان اغلب از شما می‌خواهند که برای پرداخت‌های سالانه یا ماهانه هزاران دلاری ثبت‌نام کنید، و ممکن است ترجیح دهند موضوعات متعددی را به طور عمیق بررسی کنند. برخی از مشاوران از شما می‌خواهند دارایی‌ها را برای سرمایه‌گذاری، با پیامدهای مالیاتی بالقوه و میانگین هزینه مشاوره حدود 1% در سال، انتقال دهید. باز هم بدون قضاوت هر مشاوری می‌تواند پیشنهاد خود را انتخاب کند، و افرادی هستند که به دنبال چیزی هستند که ارائه می‌دهند. جلسه QuickStart به شما این امکان را می دهد که به صورت آنلاین سؤالات خود را از یک مشاور مالی با هزینه بپرسید. شما صرفاً برای مشاوره و اطلاعات پول می پردازید و نیازی به انتقال دارایی، سرمایه گذاری پول یا خرید هیچ محصولی ندارید.

اگر به فکر کار با یک مشاور مالی آنلاین هستید، سعی کنید از طریق ابزار تطبیق رایگان SmartAsset یکی را پیدا کنید. آنها ممکن است از طرف مشتریان خود سبدهای سرمایه گذاری را مدیریت کنند، برنامه های مالی را اجرا کنند و به مشتریان خود در رسیدن به اهداف بلندمدت مالی خود کمک کنند. مشتریان اغلب به طور منظم با مشاوران خود ملاقات می کنند تا در مورد هر گونه تغییر در اهداف مالی خود، نگرانی های مربوط به بازار، و هر گونه اهداف جدیدی که ایجاد می شود، بحث کنند.

یک پلتفرم یک تصویر مالی جامع

ما چندین سال است که برخی از این موارد را با ویژگی هایی مانند پورتال مشتری آنلاین در وب سایت های بسیاری از مشاوران مالی می بینیم. مشاوران مالی آنلاین بر سرمایه گذاری غیرفعال تأکید می کنند، بنابراین هیچ یک از برندگان ما به شما اجازه خرید یا فروش سهام فردی را در حساب خود نمی دهند. اکثر این پلتفرم‌ها به شما کمک می‌کنند تا مجموعه‌ای از ETFهای سهام و اوراق قرضه و دارایی‌های جایگزین، مانند تراست‌های ارز دیجیتال یا املاک و مستغلات بسازید. به دلیل شرایط سخت مالی به دلیل بحران کرونا، مجموعه‌ای از مشاوره و راهنمایی مالی رایگان اکنون در دسترس است - از مشاوره برنامه‌ریزی مالی مجازی یک به یک تا کارفرمایان که خطوط کمکی را برای کارمندان باز می‌کنند.

آنها معمولاً در کنار هم قرار دادن برنامه های استراتژیک برای کمک به شما در دستیابی به اهداف کوتاه مدت، میان مدت و بلندمدت تجربه دارند.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت تحلیل گران تراز پادرا بازدید نمایید
ابزار رایگان SmartAsset شما را با حداکثر سه مشاور مالی در منطقه خود مطابقت می دهد، و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مشاوران خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر برای یافتن مشاوری آماده هستید که بتواند به شما در دستیابی به اهداف مالی شما کمک کند، همین الان شروع کنید.

کار با مشاور مالی آنلاین

Rebecca Lake Rebecca Lake یک متخصص بازنشستگی، سرمایه‌گذاری و برنامه‌ریزی املاک است که به مدت یک دهه در مورد امور مالی شخصی می‌نویسد. تخصص او در حوزه مالی به خرید خانه، کارت های اعتباری، بانکداری و مشاغل کوچک نیز گسترش می یابد. او مستقیماً با چندین برند بزرگ مالی و بیمه کار کرده است، از جمله سیتی بانک، دیسکاور و AIG و نوشته‌های او به صورت آنلاین در US News and World Report، CreditCards.com و Investopedia منتشر شده است. ربکا فارغ التحصیل دانشگاه کارولینای جنوبی است و همچنین به عنوان دانشجوی کارشناسی ارشد در دانشگاه چارلستون جنوبی تحصیل کرد. او که اصالتا اهل ویرجینیای مرکزی است، اکنون به همراه دو فرزندش در سواحل کارولینای شمالی زندگی می کند.

ما چندین سال است که برخی از این موارد را با ویژگی هایی مانند پورتال مشتری آنلاین در وب سایت های بسیاری از مشاوران مالی می بینیم. مشاوران مالی آنلاین بر سرمایه گذاری غیرفعال تأکید می کنند، بنابراین هیچ یک از برندگان ما به شما اجازه خرید یا فروش سهام فردی را در حساب خود نمی دهند. اکثر این پلتفرم‌ها به شما کمک می‌کنند تا مجموعه‌ای از ETFهای سهام و اوراق قرضه و دارایی‌های جایگزین، مانند تراست‌های ارز دیجیتال یا املاک و مستغلات بسازید. به دلیل شرایط سخت مالی به دلیل بحران کرونا، مجموعه‌ای از مشاوره و راهنمایی مالی رایگان اکنون در دسترس است - از مشاوره برنامه‌ریزی مالی مجازی یک به یک تا کارفرمایان که خطوط کمکی را برای کارمندان باز می‌کنند.

شروع به برنامه ریزی برای آینده مالی خود به روش مدرن کنید

آنها معمولاً در کنار هم قرار دادن برنامه های استراتژیک برای کمک به شما در دستیابی به اهداف کوتاه مدت، میان مدت و بلندمدت تجربه دارند. ابزار رایگان SmartAsset شما را با حداکثر سه مشاور مالی در منطقه خود مطابقت می دهد، و می توانید بدون هیچ هزینه ای با مشاوران خود مصاحبه کنید تا تصمیم بگیرید کدام یک برای شما مناسب است. اگر برای یافتن مشاوری آماده هستید که بتواند به شما در دستیابی به اهداف مالی شما کمک کند، همین الان شروع کنید.

آنها استراتژی های سرمایه گذاری نسبتا ساده ای هستند که از ETF ها برای بهینه سازی ریسک پرتفوی در مقابل بازده مورد انتظار استفاده می کنند. اگر مشاوری را برای مدیریت سبد سرمایه گذاری خود استخدام کنید، درصدی از موجودی حساب خود را دریافت خواهید کرد که معمولا بین 1 تا 3 درصد در سال است. برای بهره مندی شما باید حداقل 100000 پوند درآمد سالانه و/یا 100000 پوند پس انداز، سرمایه گذاری و/یا مستمری شخصی به صورت انفرادی یا مشترک داشته باشید.

اگر به فکر کار با یک مشاور مالی آنلاین هستید، سعی کنید از طریق ابزار تطبیق رایگان SmartAsset یکی را پیدا کنید. آنها ممکن است از طرف مشتریان خود سبدهای سرمایه گذاری را مدیریت کنند، برنامه های مالی را اجرا کنند و به مشتریان خود در رسیدن به اهداف بلندمدت مالی خود کمک کنند. مشتریان اغلب به طور منظم با مشاوران خود ملاقات می کنند تا در مورد هر گونه تغییر در اهداف مالی خود، نگرانی های مربوط به بازار، و هر گونه اهداف جدیدی که ایجاد می شود، بحث کنند.

جمع آوری اطلاعات برای ایجاد تصویری از امور مالی خود و بحث در مورد هزینه ها از قبل. این جایی است که آنها در مورد رویکرد شما به پول و سطح ریسک سرمایه گذاری که با آن راحت هستید، اطلاعات بیشتری کسب می کنند. برنامه ریزی مالی مناسب که به شما کمک می کند برای رسیدن به اهداف خود و دستیابی به آینده ای که می خواهید، انتخاب های مناسب سرمایه گذاری داشته باشید.

پرداخت های خانواده و حمایت از کودک

بهترین مشاوران مالی از قانون امانتداری پیروی می کنند، به این معنی که آنها به نفع مشتریان خود عمل می کنند و فقط هزینه دارند. این بدان معناست که کارمزدهای مشتری تنها پاداش آنهاست و وقتی شما در صندوق های خاصی سرمایه گذاری می کنید یا محصولات مالی می خرید، کمیسیون دریافت نمی کنند. مشاوران مالی آنلاین نسبت به مشاوران انسانی که به طور فعال سبدهای سرمایه گذاری را مدیریت می کنند در دسترس تر و اغلب ارزان تر هستند. آنها گزینه خوبی برای سرمایه گذاران مبتدی و سرمایه گذاران غیرمستقیم در هر سطح ثروت هستند. بیش از 90 عضو شبکه برنامه‌ریزی XY، سازمانی از مشاوران مالی فقط با حق الزحمه، اکنون برای کمک به افراد با مشاوره مجازی برنامه‌ریزی مالی اضطراری رایگان در دسترس هستند. مشاوران مالی متخصصان واجد شرایطی هستند که عموماً دانش عمیقی در مورد سرمایه های فوق العاده، ایجاد ثروت و حفاظت از ثروت دارند.

این مواردی مانند پس انداز، سرمایه گذاری، بیمه و برنامه ریزی فوق العاده و بازنشستگی را پوشش می دهد. با این حال، یک مشاور روبو تصمیمات منظمی می گیرد که از نظر احساسی هدایت نمی شوند. دریافت مشاوره مالی شخصی مستلزم جذب یک مشاور مالی واجد شرایط است که برای درک شما، نگرش شما نسبت به پول و ریسک سرمایه گذاری، جایی که در حال حاضر هستید و می خواهید به چه چیزی برسید، کار کند. این می تواند شامل تنظیم مجدد بودجه، تصمیم گیری آگاهانه در مورد پس انداز و سرمایه گذاری، یا در نظر گرفتن نیازهای بیمه شما باشد.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت روشنگران بازدید نمایید
SmartAsset Advisors, LLC ("SmartAsset")، یک شرکت تابعه کاملاً متعلق به Financial Insight Technology، در کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده به عنوان مشاور سرمایه گذاری ثبت شده است. SmartAsset عملکرد مداوم هیچ RIA/IAR را بررسی نمی‌کند، در مدیریت حساب کاربری توسط RIA/IAR مشارکت نمی‌کند یا در مورد سرمایه‌گذاری‌های خاص مشاوره ارائه نمی‌کند.

لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالی به سایت ما مراجعه نمایید
سلام، من جاستین پریچارد، CFP® هستم و برنامه ریزی مالی و مشاوره سرمایه گذاری فقط با هزینه به مشتریان در سراسر کشور ارائه می دهم. مشاورانی هستند که در بازنشستگی تخصص دارند، مشاورانی که متخصص بیمه هستند، مشاورانی که بر تخصص سرمایه گذاری تمرکز می کنند، این لیست ادامه دارد و ادامه دارد. آنها معمولاً هزینه پایینی دارند و خدمات آنها اغلب به عنوان راهی مقرون به صرفه برای سرمایه گذاری در بازار به فروش می رسد. یک مشاور مالی می تواند به شما کمک کند تا کل زندگی مالی خود را مدیریت کنید و برخی از مشاوران مالی در بسیاری از جنبه های مالی کمک می کنند و خارج از مدیریت پورتفولیو کار نمی کنند.

هیچ کارمزد یا هزینه پنهانی وجود ندارد، و فقط در صورتی پرداخت می‌کنید که بخواهید با توصیه‌های ارائه‌شده در برنامه مالی شخصی‌شده خود پیش بروید. مشاوره Robo ممکن است ارزان تر و راحت تر از یک مشاور مالی باشد، اما محدودیت هایی دارد. نمی تواند به سؤالات شما پاسخ دهد و نمی تواند در مورد موقعیت های پیچیده مالی به شما توصیه کند. سوال واقعی این است که "چگونه بهترین مشاور مالی را برای خود پیدا کنم؟" اگر می‌خواهید برای سرمایه‌گذاری‌های خود رویکردی کم‌هزینه و کم‌هزینه داشته باشید، ممکن است یک مشاور روبو مناسب باشد. اگر میلیون ها دلار دارایی و امور مالی پیچیده دارید، ممکن است بخواهید از یک مشاور مالی حضوری سنتی استفاده کنید تا به شما در مدیریت پول و سرمایه گذاری کمک کند.

در حالی که مشاوره مالی ممکن است گیج کننده باشد، در ابتدا IFA شما به توضیح گزینه های احتمالی و همچنین جزئیات محصولات مالی مناسب کمک می کند. اکثر مشاوران مالی آنلاین - که ممکن است به شما امکان دسترسی به یک متخصص انسانی را بدهند یا ندهند - به صورت ماهانه یا سه ماهه از مشتریان هزینه دریافت می کنند. اگر احساس نمی کنید که ارزش پول خود را دریافت می کنید، همیشه می توانید لغو کنید. بسیاری از مشاوران مالی سنتی مشتریان را ملزم می کنند که حداقل 100000 دلار در یک حساب سرمایه گذاری قبل از مدیریت آن داشته باشند. مشاوران روبو می‌توانند از کم‌هزینه‌ترین گزینه‌ها برای دریافت مشاوره مالی باشند، اما آنها اغلب فاقد ارتباط انسانی هستند.

انتخاب کارشناس مالیاتی

جانتی در هر زمانی قابل تماس بود و پاسخ‌های او سریع‌تر از حد انتظار بود. مهمترین بخش فرآیند این بود که تیم در برخورد با مشتری سطح بسیار بالایی از صداقت را از خود نشان داد. با توجه به میزان کاری که برای به دست آوردن مهاجرت مالی من انجام شده است، قیمت این فرآیند بسیار مناسب است. آیا برای اظهارنامه مالیات بر درآمد خود به روشی راحت به کمک نیاز دارید؟ سپس فقط آن را به صورت آنلاین با خدمات اظهارنامه مالیاتی آنلاین تعمیر کنید. ساخته شده برای مشتریانی که خواهان یک فرآیند آسان و حرفه ای، خدمات با کیفیت و هزینه مقرون به صرفه هستند. تماس شخصی را ترجیح می دهید؟ کافی است به دفتر یادبود ما واقع در مرکز شهر آمستردام بیایید.

مشاوره مالیاتی بین المللی

اگر مشاور مالیاتی وظایف خود را طبق قوانین AML انجام ندهد، ممکن است مسئولیت اداری یا کیفری ایجاد شود. در مورد مسئولیت مشترک مشاور مالیاتی در قبال فعالیت مجرمانه موکل خود، بستگی به مورد خاص دارد. به عنوان مثال، اگر یک مشاور مالیاتی مستقیماً به مشتری در مورد کلاهبرداری مالیاتی کمک کند، مسئولیت کیفری این رفتار بر عهده اوست. اگر او صرفاً به تعهد گزارش خود عمل نکند، فقط مسئول این تخلف از وظیفه است.

این شرکت‌های تجاری را نمی‌توان با مشاغل مستقل مقایسه کرد و نباید مانند مشاغل مستقل تنظیم شوند، مشروط بر اینکه خدمات مالیاتی آنها واقعاً کمکی برای سایر فعالیت‌های اقتصادی باشد. در اروپای غربی، صنعت خدمات مالی اخیراً به دنبال ورود به بازار خدمات مالیاتی بوده است و از این طریق این سؤال را مطرح می‌کند که آیا این فعالیت‌ها باید مانند مشاغل مستقل تنظیم شوند. حفظ فضایل مسئولیت حرفه ای شخصی و کیفیت خدمات ارائه شده دلایل خوبی برای عدم پذیرش اشخاص حقوقی در انجام این حرفه است. این استدلال که پذیرش اشخاص حقوقی برای تشکیل سازمان های بزرگ ضروری است، معتبر نیست.

در چنین مواردی، صلاحیت خاص در رویه قانونی یا مالیاتی اغلب مورد نیاز است. وکالت مودیان مالیاتی در پرونده های کیفری در اکثر کشورها در صلاحیت انحصاری وکلا است. ملاحظات عمل گرایانه نشان می دهد که تنظیم کردن ارائه این نوع توصیه ها دشوار است. مقررات بیش از حد ممکن است منجر به صرفاً تحت فشار قرار دادن مشاغل برای دریافت مشاوره مالیاتی در خارج از کشور شود. همچنین باید در نظر داشت که مشاوران مالیاتی خارجی احتمالاً دانش تخصصی فنی بین‌المللی را به حرفه مالیاتی می‌آورند که ممکن است یک کشور برای شرکت در معاملات اقتصادی بین‌المللی به آن بسیار نیاز داشته باشد. بسیاری از مشاوره های مالیاتی از طریق فعالیت حرفه هایی مانند حسابداران، حسابرسان، وکلا، سردفترها، مشاوران املاک و گمرکات ایجاد می شود.

اکثر تهیه کنندگان اظهارنامه مالیاتی خدمات مالیاتی برجسته و حرفه ای را ارائه می دهند. با این حال، هر سال، برخی از مالیات دهندگان به دلیل انتخاب اشتباه تهیه کننده اظهارنامه مالیاتی از نظر مالی آسیب می بینند. حتماً نکات ما را برای انتخاب تهیه‌کننده مالیات و نحوه جلوگیری از تهیه‌کنندگان غیراخلاقی اظهارنامه "شبح" بررسی کنید.

در نتیجه، بسیاری از مشاوران مالیاتی در خدمات مالیاتی مشاغل تخصص دارند. این می تواند شامل به حداقل رساندن بدهی مالیاتی شرکت، اطمینان از استفاده شرکت از تمام مزایای مالیاتی و موارد دیگر باشد. ما مشاور مالیاتی با سالها تجربه در امور مالیاتی محلی و بین المللی هستیم. ما می توانیم به شما کمک کنیم تا امور مالیاتی خود را به درستی انجام دهید.

مالیات دهنده باید کل مبلغ مالیات را بپردازد و خسارات وارده را از مشاور مالیاتی در یک دعوای قضایی در مورد مسئولیت حرفه ای بازپس گیرد. هر قاعده دیگری به مالیات دهندگان اجازه می دهد تا از مشاور مالیاتی به عنوان حقایقی برای عدم اجرای قوانین مالیاتی استفاده کنند. وظیفه اصلی حساب های تجاری ارائه اطلاعات مالی به صاحبان و طلبکاران یک تجارت است.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالیاتی به سایت ما مراجعه نمایید
ملاحظات تجاری منجر به تحمیل استانداردها و کنترل‌ها بر اشخاص تهیه‌کننده یا حسابرسی حساب‌های تجاری شده است. در بیشتر موارد، شرایط لازم برای تهیه حساب‌ها نسبت به متخصصان مستقلی که حساب‌ها را حسابرسی می‌کنند، کمتر است. در حالی که حساب‌های تجاری ممکن است اهمیت زیادی در تعیین بدهی مالیاتی داشته باشند، معمولاً هیچ مقرراتی توسط مقامات مالیاتی اشخاصی که حساب‌های تجاری تهیه می‌کنند وجود ندارد.

ما در واقع فکر می کنیم مالیات هیجان انگیز است و ما در حال حاضر مشتاق هستیم که به شما در امور مالیاتی خود کمک کنیم. آیا شرکتی راه اندازی کرده اید؟ ما خوشحال خواهیم شد که حساب ها و تشکیل پرونده مالیاتی را تنظیم کنیم. آیا سوال پیچیده مالیاتی بین المللی دارید؟ آیا می خواهید اظهارنامه مالیات بر درآمد شما بررسی شود؟ تیم ما برای شما آماده است! ما با هزینه های ثابت کار می کنیم، اما به سوالات ساده به صورت رایگان پاسخ داده می شود. برای مشاوره مالیاتی پیشرفته در موقعیت های بین المللی هم اکنون با کارشناسان ما تماس بگیرید.

خدمات مالیاتی اجرایی

با مشاوران مالیاتی ایالات متحده و CPA های ما، دفتر مالیات ایالات متحده ما چنین تخصص هایی را در آلمان ارائه می دهد.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت موسسه حقوقی فردا بازدید نمایید
با توجه به وسعت تجربه تیم ما، و شبکه بین المللی ما از تماس های حرفه ای مالیاتی، ما می توانیم به مشتریان خود با طیف گسترده ای از خدمات مالیاتی کمک کنیم. جزئیات برخی از خدمات مشاوره ای و انطباق خاصی که می توانیم ارائه دهیم در زیر آمده است. با این حال، بسیاری از آنها دارای مجوز و گواهی هستند و متعلق به سازمان های حرفه ای هستند که به سطح خاصی از آموزش نیاز دارند و آموزش مداوم ارائه می دهند. تهیه کنندگان مالیاتی فاقد صلاحیت ممکن است کسورات و/یا اعتبارات قانونی را نادیده بگیرند، که می تواند منجر به پرداخت مالیات بیشتر از آنچه باید شود. خدمات از تهیه کننده ای به تهیه کننده دیگر متفاوت است، بنابراین شما می خواهید کسی را پیدا کنید که خدمات مورد نیاز خود را ارائه دهد.

این که آیا فراتر از این امر مناسب است یا نه، موضوعی است که باید با توجه به شرایط کشور مربوطه و مرحله توسعه حرفه مشاور مالیاتی در آن کشور تصمیم‌گیری شود. این به دلیل جوان بودن سیستم مالیاتی به طور کلی و این است که زمانی برای آموزش و تجربه حرفه ای وجود نداشته است. مقررات دقیق مشاوران مالیاتی در مقایسه با سایر حوزه هایی که نظام مالیاتی نیاز به توسعه دارند، به نظر نمی رسد اولویت اصلی کشورهای در حال گذار باشد. با این وجود، چندین کشور در حال گذار (مانند چین، لهستان و جمهوری اسلواکی) چنین مقرراتی را اتخاذ کرده اند.

برای به دست آوردن این اطلاعات، یک مالیات دهنده به احتمال زیاد به مشاوره یک مشاور مالیاتی خارجی نیاز دارد. صلاحیت های مورد نیاز مشاوران مالیاتی خارجی به نحوه ارائه مشاوره بستگی دارد. مشاوره را می توان مستقیماً توسط مالیات دهندگان در کشور یا از طریق یک مشاور مالیاتی که در کشور مشغول به کار است، جستجو کرد. در هر دو مورد، مشاوره را می توان به روش های مختلفی جستجو کرد، مانند درخواست از یک متخصص در خارج از کشور برای ارائه مشاوره.

نکاتی برای کاهش بدهی مالیاتی

این مجوز سودمند برای مشاور مالیاتی است زیرا فقط وکلا، حسابداران رسمی رسمی و نمایندگان ثبت نام شده می توانند مالیات دهندگان را در برابر IRS نمایندگی کنند. با این حال، آنها اغلب دارای مدرک لیسانس در حسابداری، امور مالی، قانون مالیات یا سایر رشته های مرتبط هستند. علاوه بر این، مشاوران یا مشاوران پولی که اظهارنامه مالیاتی را تهیه می کنند باید طبق قانون IRS تهیه کننده اظهارنامه مالیاتی ثبت شده شوند. IRS همچنین از تهیه کنندگان اظهارنامه مالیاتی می خواهد که برای یک شماره شناسایی مالیاتی آماده کننده ثبت نام کنند. به عنوان مثال، یک مشاور مالیاتی می تواند به شما در مدیریت مسائل مالیاتی در طول طلاق، پرونده وثیقه و سایر شرایط کمک کند. از سوی دیگر، یک تهیه کننده مالیات فقط به اظهارنامه مالیات بر درآمد پایه پایبند است.

بهترین شرکت های مشاوره مالی

صنعت بیمه جهانی با چالش های ناشی از افزایش نوسانات بازار و تحولات نظارتی شتابان مواجه است. عمل بیمه ما از تیم های یکپارچه حسابداری بیمه، مدیریت ریسک، متخصصان مشاوره کسب و کار و فناوری برای رسیدگی به مسائل کلیدی شما و باز کردن ارزش ذاتی شرکت شما استفاده می کند. سازمان‌های خدمات مالی، از بانک‌ها گرفته تا وام‌دهندگان وام مسکن و شرکت‌های مدیریت سرمایه‌گذاری، هم برای ابتکارات رویاروی با مشتری و هم برای عملیات پشتیبان، به دنبال ماندن در خط مقدم دنیای دیجیتال هستند. ساختارها و عملیات سازمانی کلاسیک هنوز برای ارائه دهندگان خدمات مالی قاعده است - با این حال آنها اکنون از بسیاری جهات مانع کسب و کار می شوند.

رفتارهای مصرف کننده و نیازهای مالی در نتیجه تغییرات جمعیتی، تغییرات اجتماعی و پذیرش فناوری جدید به عنوان ابزاری برای ارائه خدمات مالی در حال تغییر است. در دسترس بودن داده ها و توانایی حاصل از آن برای درک بهتر مشتریان به سرعت در حال افزایش است و الهام بخش حرکت از رویکردهای محصول محور و به سمت مدل های مشتری محور بیشتر است. مدل‌های کسب‌وکار سنتی مستقیماً توسط این روندها و با ظهور مدل‌های جدید فین‌تک که آنها را فعال می‌کنند، مختل می‌شوند.

مدیریت دارایی

به عنوان تنها کسب و کار استراتژی در مقیاس که بخشی از یک شبکه خدمات حرفه ای جهانی است، Strategy ما بر آنچه در صنعت خدمات مالی برای مشتریانمان اهمیت دارد تمرکز می کنیم - هدف ما بهبود عملکرد و قدرت رقابتی آنهاست. ما در هر مرحله از پروژه از تصمیم گیرندگان، کارمندان و ذینفعان مشتریان خود حمایت می کنیم و با آنها همکاری می کنیم - از طراحی مفهومی، طراحی خلاقانه ایده ها تا استراتژی های نوآورانه مبتنی بر تحلیل های کمی قوی برای اجرای موثر و کامل. فناوری‌های مخرب، وفاداری مشتری در حال تکامل و فشار برای افزایش بازده اقتصادی، تنها برخی از چالش‌هایی را تعریف می‌کنند که سازمان‌های خدمات مالی باید با نوآوری و مدیریت ریسک‌ها برای موفقیت در دهه آینده بر آن‌ها غلبه کنند. چشم انداز نظارتی پویا و تأکید فزاینده بر کاهش هزینه تنها به پیچیدگی سازمان های خدمات مالی برای دستیابی به رشد سودآور می افزاید. Accenture اینجاست تا به شما کمک کند - نه به عنوان یک فروشنده، بلکه به عنوان یک شریک استراتژیک.

ما به شما کمک می کنیم تا تغییرات سازمانی را ایجاد کنید و آنها را تحت تأثیر قرار دهید که تیم شما را با تحول استراتژیک شما برای دستیابی به این چشم انداز هماهنگ می کند. بانک‌ها باید به سازمان‌های بیونیک تبدیل شوند که به روش‌هایی به مشتریان خدمت می‌کنند که دنیای مالی به سختی شروع به تصور آن کرده است. تمرکز بخش خدمات مالی ما را قادر می سازد تا همه موضوعات را با تمرکز بر استراتژی پوشش دهیم فناوری جدید در بانکداری، بیمه، بازارهای جهانی و موارد دیگر به سرعت در حال تغییر صنعت خدمات مالی است. EY یک رهبر جهانی در تضمین، مشاوره، استراتژی و معاملات و خدمات مالیاتی است. بینش و خدمات با کیفیتی که ارائه می کنیم به ایجاد اعتماد و اطمینان در بازارهای سرمایه و اقتصادهای سراسر جهان کمک می کند.

در یک تحول اساسی در سیستم در طول پنج سال، ما یک معماری جدید ایجاد کردیم که به طور کامل از داده های بزرگ و تجزیه و تحلیل پیشرفته برای ارائه یک تجربه پیشرفته به مشتری بهره می برد. این دگرگونی تأثیری مکرر در خط برتر ایجاد کرد، با بیش از 500 میلیون دلار درآمد اضافی با تعدیل ریسک در سال اول. برای یک بانک فعلی که در تلاش برای رقابت برای مشتریان جدید است، ما تغییر قابلیت‌های دیجیتالی آن را تسریع کردیم و به ساخت یک بانک دیجیتال پیشرفته با اطلاعات تحقیقات بازار خود کمک کردیم. این پروژه از InQbate توسط BCG برای طراحی یک تجربه کاربری قانع کننده، هماهنگ کردن فرآیندهای عملیاتی و مهندسی یک پشته فناوری کامل در تنها ده هفته استفاده کرد. هنگامی که سازمان شما با مسائل پیچیده کسب و کار مواجه می شود که رشد را خفه می کند، هزینه ها را افزایش می دهد و خطرات جدیدی را ایجاد می کند، شما به چیزی بیش از بهترین روش ها یا راه حل های ساده نیاز دارید. رشد بلندمدت سودآور و بینش های ارزش افزوده مستلزم بازنگری در کارهایی است که با منابعی که در اختیار دارید به شیوه ای استراتژیک برای ایجاد تغییرات متحول کننده.

بخش های بانکی

لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالی به سایت ما مراجعه نمایید
بینش توسعه عملیاتی ما باعث ایجاد ارزش و رشد بلندمدت برای مؤسسات مالی در بازارهای معین آنها می شود. ما با مشتریان، از جمله شرکت های خدمات مالی بزرگ، برای توسعه و استقرار زیرساخت های عملیاتی اصلی برای حمایت از رشد به روش های استراتژیک و مقرون به صرفه، شریک می شویم. یک دهه پس از شروع بحران مالی جهانی، اثرات بعدی آن به شکل نرخ‌های بهره پایین و عدم اعتماد مداوم به برندهای اصلی خدمات مالی سنتی ادامه دارد.

با حکمرانی و فناوری مناسب، مؤسسات خدمات مالی می‌توانند گزارش‌های نظارتی را از یک بار انطباق به یک تمرین ارزش افزوده تبدیل کنند. بانک‌ها و سازمان‌های مدیریت دارایی و بیمه می‌توانند با تغییر و ایجاد مدل‌های کسب‌وکار جدید برای پاسخگویی به نیازهای متغیر مشتریان و ایجاد رشد پایدار، صاحب آینده خود شوند. عوامل زیادی در تبدیل شدن دیلویت به بزرگترین خدمات مالی جهان از نظر درآمد نقش داشته اند. ما بر این باوریم که نتایج موفقیت‌آمیز زمانی حاصل می‌شود که خدماتی که ارائه می‌دهیم با هر مشتری و نیازهای خاص آنها مطابقت داشته باشد.

10 روند برتر بانکداری برای سال 2022

حمایت از ادغام پس از ادغام یک بانک اروپایی پیشرو و یک بانک خرده فروشی بزرگ محلی در برزیل، کاری پیچیده و پر ارزش بود. در ادغام، بانک ها یکی از بزرگترین شرکت های مالی محلی را با 12 درصد سهم بازار و بیش از 2100 شعبه در سراسر کشور ایجاد کردند. با این حال، دو بانک تفاوت های قابل توجهی در فرهنگ شرکت، درک مشتری و شناخت برند داشتند.

برای به حداقل رساندن خطر انطباق و اطمینان از تطابق همه راه حل ها با مقررات، ما متخصصان ارشد را از همه حوزه های عملی، از جمله بهبود فرآیند کسب و کار، مدیریت برنامه و پروژه، و همچنین استراتژی منابع و بهینه سازی به ارمغان می آوریم. ارزش کمک به انطباق با مقررات را که تا حد امکان غیرمعمول است، کشف کنید. رشد چالش برانگیزتر است، مشتریان به طور فزاینده ای خواستار هستند، مقررات صنعتی سخت تر هستند و شرکت ها با رقابت قوی روبرو هستند.

در سمت مدیریت ریسک، آنها خدمات مشاوره ای در زمینه مدیریت ریسک مالی، پزشکی قانونی، حسابرسی داخلی، ریسک و انطباق و فناوری اطلاعات ارائه می دهند. با این حال، آنها عمدتاً برای حسابرسی، حسابرسی داخلی، حسابداری، حسابداری قانونی، انطباق، بازیابی شرکتی، تضمین، مالیات، مدیریت ریسک و خدمات مشاوره مالی شناخته شده و متخصص هستند. ما با شرکت‌هایی در سراسر طیف کامل خدمات مالی، از جمله بانکداری، پرداخت‌ها، بیمه، مدیریت ثروت و دارایی، و بازار سرمایه کار می‌کنیم. رویکرد بسیار مشارکتی ما برای کمک به مدیریت ریسک‌ها، کاهش هزینه‌ها، نوآوری، افزایش وفاداری مشتری، تبدیل داده‌ها و تجزیه و تحلیل‌ها به یک سلاح رقابتی و دستیابی به تحولات دیجیتالی مهیج طراحی شده است. با تکامل فناوری، نیازهای مشتری و مقررات، سازمان‌های خدمات مالی باید در استراتژی‌ها و مدل‌های تجاری خود تجدیدنظر کنند تا مزیت رقابتی خود را حفظ کنند. Huron به‌عنوان شریک استراتژیک شما می‌تواند به شما کمک کند تا روش کسب و کار خود را تغییر دهید و به شما کمک کند تا تغییرات سازمانی را تسریع کنید و رشد پایدار را هدایت کنید.

این تیم از گروه های فعال در سطح جهانی و همچنین دفاتر شعبه در سایت های فردی پشتیبانی می کند. ما به عنوان یکی از اولین شرکای استراتژیک nCino، رویکردی منحصر به فرد برای کار خود با مشتریان خدمات مالی ارائه می دهیم. ما با مشتریان همکاری می کنیم تا سرمایه گذاری آنها را با تفکر در ساختار سازمانی، مدیریت تغییر، و فرآیندهای پشتیبانی برای درک قدرت پایدار فناوری nCino به حداکثر برسانیم.

جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت دادیس بازدید نمایید
مشتریان خدمات مالی Burwood Group شامل موسسات بانکی منطقه ای و ملی، شرکت های بیمه و شرکت های تجاری در سراسر ایالات متحده است. تیم جهانی از کارشناسان شناخته شده Kroll به مشتریان خدمات مالی، انطباق کامل و خدمات نظارتی را ارائه می دهد و در کنار شما برای به حداقل رساندن خطرات، افزایش کارایی و اطمینان از انطباق، کار می کند. ما همچنین از طریق راه حل میزبانی شده در بریتانیا و شرکت های مدیریتی مستقر در لوکزامبورگ و ایرلند، پلتفرم های نظارتی را برای سرمایه های خصوصی و مشتریان UCITS اجرا می کنیم.

انطباق و مقررات خدمات مالی

برای به حداقل رساندن خطر انطباق و اطمینان از تطابق همه راه حل ها با مقررات، ما متخصصان ارشد را از همه حوزه های عملی، از جمله بهبود فرآیند کسب و کار، مدیریت برنامه و پروژه، و همچنین استراتژی منابع و بهینه سازی به ارمغان می آوریم. ارزش کمک به انطباق با مقررات را که تا حد امکان غیرمعمول است، کشف کنید. رشد چالش برانگیزتر است، مشتریان به طور فزاینده ای خواستار هستند، مقررات صنعتی سخت تر هستند و شرکت ها با رقابت قوی روبرو هستند.

Accenture توسط گروه Everest به عنوان یک رهبر در پلتفرم خدمات بانکی و بازار سرمایه معرفی شد

صنعت بیمه جهانی با چالش های ناشی از افزایش نوسانات بازار و تحولات نظارتی شتابان مواجه است. عمل بیمه ما از تیم های یکپارچه حسابداری بیمه، مدیریت ریسک، متخصصان مشاوره کسب و کار و فناوری برای رسیدگی به مسائل کلیدی شما و باز کردن ارزش ذاتی شرکت شما استفاده می کند.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت وینداد بازدید نمایید
سازمان‌های خدمات مالی، از بانک‌ها گرفته تا وام‌دهندگان وام مسکن و شرکت‌های مدیریت سرمایه‌گذاری، هم برای ابتکارات رویاروی با مشتری و هم برای عملیات پشتیبان، به دنبال ماندن در خط مقدم دنیای دیجیتال هستند. ساختارها و عملیات سازمانی کلاسیک هنوز برای ارائه دهندگان خدمات مالی قاعده است - با این حال آنها اکنون از بسیاری جهات مانع کسب و کار می شوند.

حمایت از ادغام پس از ادغام یک بانک اروپایی پیشرو و یک بانک خرده فروشی بزرگ محلی در برزیل، کاری پیچیده و پر ارزش بود. در ادغام، بانک ها یکی از بزرگترین شرکت های مالی محلی را با 12 درصد سهم بازار و بیش از 2100 شعبه در سراسر کشور ایجاد کردند. با این حال، دو بانک تفاوت های قابل توجهی در فرهنگ شرکت، درک مشتری و شناخت برند داشتند.

L.E.K. Consulting یک مشاوره مدیریت جهانی با مشتریانی است که از استارت آپ های کوچک گرفته تا شرکت های سهامی خصوصی بزرگ را شامل می شود. دفتر مرکزی این شرکت در بوستون قرار دارد و دامنه فعالیت این شرکت به چهار قاره می رسد و تقریباً تمام بازارهای بزرگ در سراسر جهان را تحت تأثیر قرار می دهد. این - همراه با تخصص عمیق در صنعت در وسعت مشتریان و قابلیت‌ها - فرصت‌های «شرکت بزرگ» زیادی را در یک شرکت نسبتاً متوسط ​​ایجاد می‌کند که می‌تواند تجربه شخصی‌تر از برخی از رقبای بزرگ‌تر خود را به کارکنان خود ارائه دهد. در دنیایی در حال تغییر، شناسایی و ایجاد قابلیت‌های برنده در بلاک چین، امنیت سایبری، تحول دیجیتال، ریسک جهانی و موارد دیگر به این صورت است که ما به مشتریان کمک می‌کنیم تا از اختلالات و عدم قطعیت جلوتر باشند. ما استراتژی دیجیتال و تحول، تجزیه و تحلیل و مدیریت داده ها، ارزیابی های فناوری Fit for Growth، معماری قابلیت ها، و مدل های عملیاتی فناوری و سازمان را ارائه می دهیم.

تجارت ساختمان، Bean By Bean

این چالش‌ها شرکت‌های مستقر را وادار می‌کنند تا به طور استراتژیک در مورد اینکه کجا سرمایه‌گذاری کنند و کدام راه‌های جدید رشد را می‌خواهند فکر کنند. آن‌ها همچنین فرصت‌هایی را برای اخلالگران ایجاد می‌کنند که می‌توانند هم اخلاق جدید و هم رویکرد جدیدی برای ارائه محصولات و خدمات مالی به مشتریان ارائه دهند.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاور مالیاتی خبره به سایت ما مراجعه نمایید
Burwood اهمیت ایجاد راه‌حل‌های فناوری را که با سرمایه‌گذاری‌های موجود، نیازهای کاربر نهایی و اولویت‌های تجاری ترسیم می‌کند، درک می‌کند. Willis Towers Watson یک شرکت مشاور منابع انسانی و اکچوئری پیشرو است که به مشتریان در سراسر جهان کمک می کند تا ریسک را به مسیری برای رشد تبدیل کنند. این شرکت راه‌حل‌هایی را طراحی و ارائه می‌کند که به سازمان‌ها در مدیریت ریسک، بهینه‌سازی مزایا، پرورش استعدادها و گسترش قدرت سرمایه برای محافظت و تقویت موسسات و افراد کمک می‌کند. دیدگاه منحصر به فرد آنها به آنها اجازه می دهد تا تقاطع های مهم بین استعدادها، دارایی ها و ایده ها را ببینند - فرمول پویایی که عملکرد کسب و کار را هدایت می کند.

این تیم از گروه های فعال در سطح جهانی و همچنین دفاتر شعبه در سایت های فردی پشتیبانی می کند. ما به عنوان یکی از اولین شرکای استراتژیک nCino، رویکردی منحصر به فرد برای کار خود با مشتریان خدمات مالی ارائه می دهیم. ما با مشتریان همکاری می کنیم تا سرمایه گذاری آنها را با تفکر در ساختار سازمانی، مدیریت تغییر، و فرآیندهای پشتیبانی برای درک قدرت پایدار فناوری nCino به حداکثر برسانیم.

بازارهای سرمایه

به دلیل واردات اقتصادی خود، ارائه دهندگان خدمات مالی توجه عمومی بسیار بیشتری را نسبت به سایر صنایع به خود جلب می کنند. مقررات بیشتر، تغییرات در رفتار مشتری و رقبای جدید باعث می‌شود بانک‌ها و شرکت‌های بیمه مدل‌های تجاری خود را در فواصل زمانی مکرر بررسی کنند. با وجود گستردگی محصولات و شرایط بازار، این ارائه دهندگان خدمات با وظایف و سوالات مشابهی روبرو هستند. دیلویت یک ارائه دهنده جهانی حسابرسی، مالیاتی، خدمات مالی و مشاوره است. خدمات شامل استراتژی شرکت، استراتژی بازاریابی و فروش، ادغام و اکتساب، و نوآوری است. عملیات تولیدی از جمله زنجیره تامین؛ عملیات خدماتی خاص بخش؛ عملیات زیرساختی شامل برون سپاری مشاوره و خدمات مشترک؛ و مدیریت مالی

این نوع فرم سازمانی فاقد دید جامعی از فرآیند است که در پایان توسط مشتری دیده می شود. بهبودها معمولاً فقط بر مراحل تک تک فرآیندها متمرکز می شوند که به نوبه خود می تواند منجر به کار اضافی برای سایر بخش ها شود. بنابراین کارشناسان مشاور پورشه دیدگاهی فراگیر از سازمان و فرآیندها دارند.

بینش توسعه عملیاتی ما باعث ایجاد ارزش و رشد بلندمدت برای مؤسسات مالی در بازارهای معین آنها می شود. ما با مشتریان، از جمله شرکت های خدمات مالی بزرگ، برای توسعه و استقرار زیرساخت های عملیاتی اصلی برای حمایت از رشد به روش های استراتژیک و مقرون به صرفه، شریک می شویم. یک دهه پس از شروع بحران مالی جهانی، اثرات بعدی آن به شکل نرخ‌های بهره پایین و عدم اعتماد مداوم به برندهای اصلی خدمات مالی سنتی ادامه دارد.

در سمت مدیریت ریسک، آنها خدمات مشاوره ای در زمینه مدیریت ریسک مالی، پزشکی قانونی، حسابرسی داخلی، ریسک و انطباق و فناوری اطلاعات ارائه می دهند. با این حال، آنها عمدتاً برای حسابرسی، حسابرسی داخلی، حسابداری، حسابداری قانونی، انطباق، بازیابی شرکتی، تضمین، مالیات، مدیریت ریسک و خدمات مشاوره مالی شناخته شده و متخصص هستند. ما با شرکت‌هایی در سراسر طیف کامل خدمات مالی، از جمله بانکداری، پرداخت‌ها، بیمه، مدیریت ثروت و دارایی، و بازار سرمایه کار می‌کنیم. رویکرد بسیار مشارکتی ما برای کمک به مدیریت ریسک‌ها، کاهش هزینه‌ها، نوآوری، افزایش وفاداری مشتری، تبدیل داده‌ها و تجزیه و تحلیل‌ها به یک سلاح رقابتی و دستیابی به تحولات دیجیتالی مهیج طراحی شده است. با تکامل فناوری، نیازهای مشتری و مقررات، سازمان‌های خدمات مالی باید در استراتژی‌ها و مدل‌های تجاری خود تجدیدنظر کنند تا مزیت رقابتی خود را حفظ کنند. Huron به‌عنوان شریک استراتژیک شما می‌تواند به شما کمک کند تا روش کسب و کار خود را تغییر دهید و به شما کمک کند تا تغییرات سازمانی را تسریع کنید و رشد پایدار را هدایت کنید.